EÜR 2020 mit MS Excel – Buchhaltungsvorlage für Selbstständige

du willst deine Einnahmenüberschussrechnung selbst mit Excel erledigen? EÜR 2020 mit MS Excel gibt dir dafür eine ausfüllfertige Struktur: Du erfasst Einnahmen und Ausgaben, behältst deine Zahlen im Blick und bereitest die Werte für deine Einnahmenüberschussrechnung (EÜR) vor. Statt dich in umfangreiche Buchhaltungssoftware einzuarbeiten, arbeitest du mit übersichtlichen Tabellenblättern. Das Prinzip dahinter: Klein in der Anwendung – groß in der Wirkung.

Die deutschsprachige Excel-Vorlage richtet sich an Unternehmer, Kleinunternehmer, Gewerbetreibende und Freiberufler, die ihre Einnahmen und Ausgaben als EÜR beim Finanzamt einreichen dürfen. Auch als Gründer kannst du damit arbeiten: Trage geschätzte Zahlen ein und spiele durch, wie sich Einnahmen und Ausgaben deiner geplanten Unternehmung entwickeln könnten.

Mit EÜR 2020 mit MS Excel behältst du deine Buchhaltung selbst im Griff

Eine brauchbare Buchhaltung beginnt mit einer klaren Ordnung. Welche Einnahmen gehören zu welchem Monat? Welche Ausgaben sind angefallen? Was bleibt unter dem Strich? Die EÜR-Tabelle führt diese Angaben in einer Datei zusammen. Automatische Summen und Übersichten helfen dir, aus einzelnen Einträgen ein verständliches Bild deiner Geschäftszahlen zu machen.

Du erhältst eine Excel-Datei zur EÜR mit mehreren Tabellenblättern zum Download. Dazu gehören eine Anleitung als PDF und eine PDF-Vorschau der Anleitung. Das Angebot ist als Bundle mit ergänzenden Vorlagen desselben Anbieters angelegt. So steht die EÜR im Mittelpunkt, während weitere Vorlagen zusätzliche Aufgaben im Betrieb, im Verein und im privaten Alltag abdecken.

Die Vorlagen sind für Einsteiger ebenso gedacht wie für erfahrene Excel-Anwender. Laut Anbieter nutzen über 3.000 Personen in Deutschland die EÜR-Tabellen von KLICKTIPPS® jährlich. Die Tabellen sind durch die KLICKTIPPS®-Community langjährig praxiserprobt. Für dich bedeutet das: Du arbeitest mit einer Struktur, die auf wiederkehrende Aufgaben der täglichen Zahlenpflege ausgerichtet ist.

Welche Tabellenblätter bringen Ordnung in deine Einnahmen und Ausgaben?

Die EÜR-Vorlagen verteilen Erfassung, Berechnung und Auswertung auf eigene Tabellenblätter. Du musst dadurch nicht sämtliche Zahlen in einer einzigen langen Liste überblicken. Die folgende Übersicht zeigt die vom Anbieter genannten Arbeitsbereiche. Bei später hinzugekommenen Funktionen ist der jeweilige Versionsstand ausdrücklich angegeben.

Gerade die Trennung zwischen laufender Erfassung und zusammenfassender Auswertung macht die Arbeit greifbar: Du pflegst deine Zahlen dort, wo sie hingehören, und nutzt anschließend die daraus entstehenden Übersichten. Die EÜR dient laut Anbieter dabei sowohl der Gewinnermittlung als auch der Berechnung der Umsatzsteuerbeträge für die monatliche oder quartalsweise Voranmeldung.

So arbeitest du nachvollziehbar mit Excel und bereitest ELSTER vor

Auf dem ersten Tabellenblatt jeder Datei findest du Hinweise zur Nutzung und zu den letzten Änderungen. Die Berechnungen liegen auf den folgenden Blättern. Damit hast du einen festen Einstiegspunkt, bevor du deine eigenen Zahlen einträgst. Laut Anbieter enthalten alle Vorlagen außerdem integrierte Hilfstexte, die ihre Funktionen anschaulich erklären.

Die Tabellen sind offen aufgebaut: Es gibt keine gesperrten Felder. Mit entsprechendem Know-how und sorgfältigem Vorgehen kannst du sie an deine Bedürfnisse anpassen und mit ihnen experimentieren. Laut Anbieter lassen sich die Formeln über die F2-Taste sichtbar machen. Du kannst so die Formel einer ausgewählten Zelle nachvollziehen und bei Bedarf verändern, statt nur ein fertiges Ergebnis zu sehen.

Wenn dir MS Office nicht zur Verfügung steht, kannst du die Dateien auch mit LibreOffice nutzen. Du bist damit für die Bearbeitung nicht ausschließlich auf MS Excel angewiesen.

Laut Anbieter lassen sich die benötigten EÜR-Werte vollständig mit Excel berechnen und anschließend leicht im ELSTER-Portal eintragen. Thomas Kuhn stellt dazu eine zusätzliche Schritt-für-Schritt-Anleitung bereit, die das Ausfüllen der Anlage EÜR für ein kleines Gewerbe erklärt. Der Weg im Portal führt über Menü > Formulare & Leistungen > Einnahmenüberschussrechnung; danach wählst du das passende Kalenderjahr.

1. Lies die Nutzungshinweise und erfasse deine Einnahmen und Ausgaben in den vorgesehenen Tabellenblättern.
2. Nutze die automatischen Summen und Auswertungen, um deine Geschäftszahlen zu überblicken.
3. Übernimm die ermittelten Werte in die passenden Felder bei ELSTER.

So bleibt der Ablauf überschaubar: Zahlen eintragen, Berechnungen nachvollziehen und die Ergebnisse für die weitere Bearbeitung verwenden.

Ergänzende Vorlagen halten dein Geschäft vom Kassenbuch bis zum Businessplan zusammen

Die EÜR bildet deine Einnahmen und Ausgaben ab. Im Geschäftsalltag kommen weitere Aufgaben hinzu: Du möchtest Kontostände überwachen, Rechnungen erstellen, Kundenanfragen festhalten und Dokumente wiederfinden. Die ergänzenden Vorlagen von KLICKTIPPS® setzen genau dort an.

Kassenbuch und Rechnungsvorlage für laufende Geschäftsvorgänge

Das Kassenbuch erweitert die EÜR-Tabelle, wenn du neben Einnahmen und Ausgaben auch den Kontostand überwachen möchtest. Es ist auch als Kassenbuch 2026 verfügbar. So schaust du nicht nur darauf, was hereinkommt und hinausgeht, sondern behältst zusätzlich den zugehörigen Bestand im Blick.

Mit der Rechnungsvorlage erstellst du Rechnungen beziehungsweise Lieferscheine samt Preisliste für Gewerbe, Kleingewerbe oder freiberufliche Tätigkeiten. Du bearbeitest die Angaben in Excel und kannst das fertige Dokument als PDF versenden. Ergänzend stehen Informationen zur E-Rechnung bereit.

Kundendaten und Dokumente übersichtlich pflegen

Die Kundendatenbank in Excel hilft dir, Kunden und Kontakte, ihre Anfragen und ihre Aufträge zusammenzuführen. Du hältst Kundendaten und Wünsche übersichtlich fest. Das schafft eine praktische Grundlage dafür, Anliegen im Blick zu behalten und deine Kunden verlässlich zu betreuen.

Beim Dokumentenmanagement geht es um zwei alltägliche Fragen: Wo liegt das gesuchte Dokument, und welche Fassung ist aktuell? Die Excel-Tabelle zur Dokumentenverwaltung wird durch Vorlagen für Arbeitsanweisung, Bericht und Protokoll ergänzt. Ein weiteres Dokument liefert zahlreiche Tipps für die Arbeit mit Word-Dokumenten.

Mit dem Businessplan die nächsten Schritte durchdenken

Die Businessplan-Vorlage besteht aus einer zehnseitigen Word-Vorlage und einer ergänzenden Excel-Tabelle mit Diagrammen. Damit kannst du Kennzahlen visualisieren und deine Planung verständlich aufbereiten. Erstelle eine Übersicht deiner Dienstleistungen und Geldflüsse und prüfe, wie es um Rentabilität und Wachstumschancen steht.

Der praktische Rhythmus dazu: Nimm deinen Plan einmal im Jahr zur Hand und aktualisiere ihn. Für erste Überlegungen kannst du außerdem die EÜR-Tabellen mit geschätzten Einnahmen und Ausgaben füllen. So werden aus Annahmen konkrete Zahlen, mit denen du weiterplanen kannst.

Im Verein Finanzen und Mitglieder strukturiert verwalten

Auch Vereinsverantwortliche brauchen Zahlen und Informationen, die sich gezielt nachschlagen lassen. Dafür gibt es ergänzende Vorlagen für die Finanz- und Mitgliederverwaltung.

Private Finanzen, Verbräuche und Vorhaben bewusster planen

Das Prinzip einer klaren Tabelle funktioniert auch außerhalb des Geschäfts. Die privaten Vorlagen helfen dir, Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Verpflichtungen sichtbar zu machen. Du erkennst, welche Zahlen deinen Alltag bestimmen, und kannst deine nächsten Schritte daran ausrichten.

• Haushaltsplan: Halte deine privaten Einnahmen und Ausgaben fest und verschaffe dir einen Überblick über deinen Haushalt.
• Vermögensübersicht: Stelle Guthaben bei Banken und Schulden aus Darlehen gegenüber. Auf dieser Grundlage kannst du dir finanzielle Ziele für die kommenden Jahre setzen, etwa einen bestimmten Anteil deines Gehalts zu sparen.
• Annuitätendarlehen: Überwache die Rückzahlung eines Darlehens mit gleichmäßigen Raten. So behältst du im Blick, wie weit die Rückzahlung deines Darlehens fortgeschritten ist.
• Verbrauchsschätzung: Behalte deine Verbräuche für Strom, Gas und Wasser im Blick, statt dich allein auf spätere Abrechnungen zu verlassen.
• Mehrjahresplan: Plane die nächsten ein bis drei Jahre. Halte besondere Ereignisse und gewünschte Weiterbildungen fest, damit sie im Alltag nicht untergehen.

Zum weiteren Vorlagenangebot gehören außerdem praktische Hilfen für besondere Situationen. Eine nach ungefähren Zeitabschnitten gegliederte Checkliste unterstützt Hinterbliebene dabei, nach einem Todesfall an wichtige Aufgaben zu denken. Eine weitere Anleitung beschreibt den Liege-Einbau im VW Sharan, Ford Galaxy oder Seat Alhambra, um im Fahrzeug übernachten zu können.

Den passenden Jahrgang und die richtige Umsatzsteuer-Variante wählen

Jede EÜR-Tabelle ist nur für das jeweils angegebene Jahr geeignet. EÜR 2020 mit MS Excel ist entsprechend dem Jahr 2020 zugeordnet. Der Anbieter nennt darüber hinaus die verfügbaren Jahrgänge 2021, 2022, 2023, 2024, 2025 und 2026. Richte deine Auswahl deshalb nach dem Kalenderjahr, für das du deine Einnahmenüberschussrechnung erstellen möchtest.

Die Vorlagen gibt es in Varianten mit MwSt. und ohne MwSt. für Kleingewerbe. In der Version mit MwSt. ist die Version ohne MwSt. enthalten. So kannst du die Ausführung wählen, die zu deiner Erfassung passt.

Beachte auch die Versionsangaben bei den Tabellenblättern: Die Tabellenblätter Diagramme und Planung nennt der Anbieter ab Version 16.03.2022, das Blatt zur 1 %-Regelung ab Version 13.11.2024. Mit dem passenden Jahrgang und der passenden Variante schaffst du eine klare Grundlage für deine eigene Zahlenpflege.

Häufige Fragen zu EÜR 2020 mit MS Excel