Pensionierungskurs Premium – Kurs zur Schweizer Pensionsplanung

Du willst deine Pensionierung sicher planen, Fehler vermeiden und das Beste aus deinem Pensionsgeld machen? Der Pensionierungskurs Premium gibt dir dafür einen roten Faden: 12 Module, rund 3 Stunden Video und individuelle Berechnungstools führen dich Schritt für Schritt zum eigenen Plan. Für Private ab 50 in der Schweiz und Profis, die fundiert zur Pensionierung beraten wollen.

Warum Fehler bei der Pensionierung teuer sind

AHV, Pensionskasse, Steuern, Eigenheim: Bei der Schweizer Pensionierung greift vieles ineinander. Entscheide wie der Kapitalbezug sind meist endgültig. Fehlen verlässliche Zahlen und eine sinnvolle Reihenfolge, können Fehler lange nachwirken. Der Kurs verbindet die einzelnen Themen, damit du Zusammenhänge erkennst, bevor du dich festlegst.

Du planst als Privatperson ab 50 deinen Ruhestand? Oder du berätst in einer Bank, Versicherung, Pensionskasse, im Treuhandbereich oder in der Finanzberatung? Du erhältst unabhängiges, produktneutrales Fachwissen zur Schweiz – von der AHV über die 2. und 3. Säule bis zu steuerlichen und rechtlichen Fragen. Finanzprodukte werden nicht verkauft.

Der Anbieter positioniert das Angebot als einzigen Online-Pensionierungskurs der Schweiz von einem zertifizierten Finanzplanungs-Experten. Dahinter steht Andreas Ulrich, CFP®, eidg. dipl. Finanzplanungs-Experte. Sein Ansatz: komplexe Entscheidungen verständlich machen und dir statt verstreuter Informationen eine durchgehende Planungsmethode geben.

Was steckt im Pensionierungskurs Premium?

Du lernst mit Schritt-für-Schritt-Videoanleitungen und setzt das Wissen direkt mit deinen Zahlen um. Handout, Work-Papers, Slides und Berechnungstools liegen auf einer einzigen Plattform. Unnötiges wurde bewusst weggelassen: Du konzentrierst dich auf relevante Informationen und prüfst mit Quiz und Verständnischeck, was bereits sitzt.

Innerhalb der Plattform trägt der Kurs den Namen „Topfit in den Ruhestand“. Die bisherige Kursplattform heisst neu ITERADO Pension. Du bearbeitest den Kurs auf Deutsch; laut Angaben des Anbieters auf LinkedIn ist er zusätzlich auf Französisch und Italienisch verfügbar. Du lernst in deinem eigenen Tempo und überträgst die Inhalte auf deine Planung.

Inhalt und Aufbau der 12 Module

Die 12 Module führen dich von den Grundlagen bis zur praktischen Umsetzung. Du klärst zuerst deine Ausgangslage, berechnest Einnahmen und Bedarf und leitest daraus Entscheidungen ab. Laut Kursbeschreibung bei Livica verbinden sich aktuelle Fakten, praxiserprobte Tools und bewährte Methoden zu einer Pensionsplanung von A bis Z.

Laut Livica legen die Module 1 bis 5 das Fundament: Kernprinzip der Vorsorge, Planung nach eigenen Interessen, flexible Pensionierungsmodelle sowie AHV- und Pensionskassenrente. Modul 6, der „Top Golden Nugget“, zeigt eine komplette Fallstudie mit Musterkonzept und 1:1-Videoanleitungen. Einkommenskonzept, Budgetplanung in Etappen, Vermögenskonzept und Tragbarkeitsprüfung machen sichtbar, wie das Geld im Ruhestand reichen kann.

Rente oder Kapital: so entscheidest du sicher

Eine lebenslange Rente oder Kapital aus der Pensionskasse? Das Logik-Tool hilft dir, die finanziellen Zusammenhänge nachzuvollziehen. Die ergänzende Entscheidungsfindung zu den Soft-Faktoren bezieht persönliche Gesichtspunkte ein. So stützt du deinen Entscheid nicht nur auf eine einzelne Zahl, sondern auf nachvollziehbare Berechnungen und deine eigene Situation.

Das Einkommens- und Vermögenskonzept zeigt dir, wie laufende Einnahmen und Kapital zusammenspielen. Die Tragbarkeitsprüfung ergänzt den Blick auf dein Eigenheim. An der Fallstudie kannst du die zentrale Frage durcharbeiten: Reicht das Geld im Ruhestand? Du erkennst, welche Annahmen deinen Plan tragen und welche Punkte du vor dem Bezug klären solltest.

Andreas Ulrich veröffentlicht als Dozent für Vorsorge-, Pensionierungs- und Finanzplanung auch Fachartikel, darunter „Konflikte bei Rente oder Vollbezug“. Kapitalanlagen können an Wert verlieren; der Kurs vermittelt Wissen und Werkzeuge, sichert aber keine Erträge zu und ersetzt keine individuelle Finanz-, Steuer- oder Rechtsberatung.

Alle Tools und Vorlagen auf einer Plattform

Rechnen statt raten: Du arbeitest mit Werkzeugen für deine eigene Ausgangslage. Vom ersten Budget bis zur To-do-Planung bleibt alles an einem Ort. Laut einer Teilnehmerbefragung von rund 300 Personen Ende Januar 2026 hoben 80 % Tools, Mustervorlagen und Checklisten als besonders wertvoll hervor.

• Logik-Tool „Rente oder Kapital“: den Kapitalbezug aus der Pensionskasse rechnerisch beurteilen
• Entscheidungsfindung Soft-Faktoren: persönliche Gesichtspunkte bei „Rente oder Kapital“ berücksichtigen
• Budgettool in Etappen und Phasen: deinen Bedarf über den Ruhestand hinweg planen
• AHV-Rentenberechnung-Tool: deine AHV-Rente als Einnahme einordnen
• Vermögenstool: den Einsatz deines Kapitals im Ruhestand planen
• Tool für steuergünstigen Vorsorgebezug: steuerliche Auswirkungen in die Bezugsplanung aufnehmen
• Eigenheim-Tragbarkeits-Tool: die Tragbarkeit nach der Pensionierung prüfen
• Wohnberechnungs-Tool Eigenheim versus Miete: die beiden Wohnformen rechnerisch vergleichen
• Tool AHV-Nicht-Erwerbstätigen-Beitrag: Beiträge für Zeiten ohne Erwerbstätigkeit berechnen
• Tool zur Skizzierung der Pensionierung: deinen geplanten Übergang sichtbar machen
• Evaluations-Tool Interessen, Wünsche und Ziele: deine persönlichen Prioritäten klären
• Evaluations-Tool richtiges Pensionierungsmodell: ein zu dir passendes Modell herausarbeiten
• Muster für Testament, Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung: rechtliche Vorsorge mit Vorlagen zum Abschreiben vorbereiten
• Tool zur To-do-Planung: notwendige Aufgaben zeitlich ordnen
• Persönlicher Massnahmen-Planer: deine nächsten Schritte verbindlich für dich festhalten

Dein Ergebnis nach dem Online-Kurs

Am Ende soll nicht nur mehr Wissen stehen, sondern ein nutzbarer Plan. Du führst Berechnungen, Entscheidungen und Aufgaben zusammen und erkennst, welcher Schritt wann notwendig ist. Für deine eigene Pensionierung entsteht so eine konkrete Arbeitsgrundlage; als Finanzprofi kannst du die Struktur für deine Beratung nutzen.

• Ein Schritt-für-Schritt-Konzept: mit Budget, Renteneinnahmen und einem Vorgehen, um deine Vorsorgelücke korrekt zu schliessen
• Ein fundierter Entscheid zu „Rente oder Kapital“: gestützt auf Anleitung, Berechnungstool und persönliche Faktoren
• Ein persönlicher Massnahmenplan: mit To-do-Liste und zeitlicher Reihenfolge für die Umsetzung
• Fundiertes Vorsorgewissen: zu Schweizer Grundprinzipien, Pensionierungsmodellen, AHV und Pensionskasse (PK)
• Ein ganzheitlicher Blick: auf Steueroptimierung, Kapitalanlage, rechtliche Absicherung und Eigenheimfinanzierung nach der Pensionierung

Deine Pensionierung ist mehr als eine Rentenberechnung. Laut Livica bezieht der Kurs die persönliche Lebensplanung nach dem Erwerbsleben ein und zeigt, wie du typische Fehler vermeidest. Interessen, Wünsche und Ziele geben deinen Zahlen eine Richtung: Du planst nicht nur, wovon du lebst, sondern auch, wie du leben möchtest.

Du musst dafür kein Mammutprogramm am Stück bewältigen: Rund 3 Stunden Video lassen sich in deinem Tempo bearbeiten; für die Arbeit mit deinen Zahlen kommen Handout und Tools hinzu. Verständliche Schritte und 33 Quizfragen helfen beim Lernen, jederzeit aktualisierte Inhalte beim Nachschlagen. Werde Kurs-Member im Pensionierungskurs Premium und entwickle deinen persönlichen Massnahmenplan.

25 Jahre Erfahrung, 4.000 begleitete Menschen

Du nutzt eine Methode, in die 25 Jahre Erfahrung und 30.000 Stunden Forschung und Praxis aus mehr als 2.500 Kundenberatungen eingeflossen sind. Nach Anbieterangaben haben über 4.000 Personen von diesem Wissen profitiert: über 2.500 Kunden und 1.500 Finanzprofis. Diese Erfahrung hilft dir, nicht jeden Zusammenhang selbst recherchieren und erproben zu müssen.

Der Kursgründer Andreas Ulrich verbindet Erfahrungen als Berater, Ausbilder und Strategieentwickler in führenden Finanzkonzernen mit seiner Lehrtätigkeit an Fachhochschulen. Der Anbieter beschreibt die Grundlagen als rechtssicher und praxiserprobt. Für dich bedeutet das: Die Kursstruktur beruht auf wiederkehrenden Fragen aus Beratung und Unterricht, nicht allein auf Theorie.

Laut einer Teilnehmerbefragung von rund 300 Kursteilnehmerinnen und -teilnehmern Ende Januar 2026 bewerteten 93 % den Kurs mit 4 oder 5 Sternen; ebenfalls 93 % würden ihn weiterempfehlen. Die Rückmeldungen geben dir einen konkreten Anhaltspunkt dafür, wie Teilnehmende den Kurs und seinen praktischen Nutzen einschätzen.

Patrick Zuber (Pensionskasse SBB) berichtet in seiner Rückmeldung auf LinkedIn, die Geschäftsleitung habe den Kurs geprüft, halte ihn für sehr hilfreich für die Ruhestandsplanung und habe Topfit in den Ruhestand fix ins eigene Angebot aufgenommen.

Michael Beyer (Pensionskasse) berichtet in seiner Rückmeldung auf LinkedIn, mehrere Versicherte hätten den Kurs absolviert und seien äusserst zufrieden, der Kurs sei fachlich gut verständlich und sehr informativ, und die Plattform funktioniere einwandfrei und benutzerfreundlich.

Auch ausserhalb des Kurses wird die Expertise sichtbar: Gerontologin Dr. Antonia Jann führt Andreas Ulrich als Partner und hebt seine mehr als 25 Jahre Erfahrung sowie klare Grundlagen, Vorlagen und Rechentools hervor. Die ZGP beschreibt sein Angebot „Finanziell topfit in den Ruhestand“ für HR-Verantwortliche und Private 50+ als rechtssicher und praxiserprobt. In Podcast-Interviews gibt er Einblicke in Pensionskasseneinkäufe, Steuern nach der Pensionierung und Anlagestrategien.

Häufige Fragen zum Pensionierungskurs Premium

Autor: Andreas Ulrich

Als Finanzplanungsexperte und Wirtschaftsmediator verbindet Andreas Ulrich Schweizer Pensionsplanung mit Verhandlungs- und Konfliktmanagement. Sein Online-Pensionierungskurs ergänzt die Beratung für Private und die Weiterbildung von Finanzfachleuten.

Alle Produkte von Andreas Ulrich