Finanz Ratgeber für Unternehmer von Bernd Schmidt

Dein hart verdientes Geld braucht mehr als ein „Das wird schon…“

Du hast über Jahre ein Unternehmen aufgebaut, Verantwortung getragen und Geld erwirtschaftet. Aber trägt auch deine Finanzplanung? Gute Einnahmen allein schützen nicht vor Versorgungslücken, unpassenden Verträgen oder drohender Altersarmut.

Der Finanz Ratgeber für Unternehmer richtet sich an Unternehmer und Selbstständige, die ihr hart verdientes Geld nicht verbrennen wollen. Er deckt die 7 größten Fallen und Gründe auf, weshalb der Wunschtraum von finanzieller Freiheit für viele zum Albtraum wird. Ein Experten-Ratgeber, der dir die Augen öffnen soll – bevor es zu spät ist.

Bernd Schmidt, Certified Financial Planner (CFP®), verbindet darin die Aufklärung über typische Finanzfehler mit einem 6-Stufen-System für deine eigene Strategie. Das deutschsprachige E-Book erhältst du zum Download. Finanz-Vorwissen brauchst du nicht.

Erkenne die Risiken, bevor sie deine Zukunft bestimmen

Ein Bankvertrag hier, eine Versicherung dort: Eine Sammlung von Finanzprodukten ist noch keine tragfähige Finanzplanung. Der Ratgeber hilft dir, genauer hinzusehen und die entscheidende Frage zu stellen: Passt das, was du abgeschlossen hast, noch zu deinem Leben und deinen Zielen?

Riesenfehler Nr. 1 vermeiden: drohende Altersarmut

„Das wird schon…“ klingt beruhigend. Genau dieses Sicherheitsgefühl kann jedoch verhindern, dass du rechtzeitig handelst. Der Experten-Ratgeber zeigt dir, warum sich viele Menschen bei ihrer Finanzplanung zu sicher fühlen und wie du das Risiko drohender Altersarmut frühzeitig angehst.

Damit wird aus einem diffusen Unbehagen eine konkrete Aufgabe: nicht länger auf gute Einnahmen vertrauen, sondern prüfen, ob deine finanzielle Zukunft tatsächlich abgesichert ist.

3 Dinge, die du sofort für mehr Transparenz tun solltest

Wer seine Finanzen steuern will, braucht zunächst Klarheit. Im Ratgeber erfährst du 3 konkrete Maßnahmen, die du direkt nach dem Lesen angehen kannst, um maximale Transparenz über deine Finanzen zu gewinnen. So schaffst du eine Grundlage für Entscheidungen, statt dich auf Vermutungen zu verlassen.

Vermögensvernichter unter deinen Verträgen erkennen

Nicht jedes Finanzprodukt, das einmal sinnvoll erschien, ist heute noch zeitgemäß. Du lernst, Bank- und Versicherungsprodukte zu erkennen, die dein Vermögen gefährden können, statt deinem Ziel finanzieller Freiheit zu dienen.

Der Autor beschreibt nach eigener Darstellung Erkenntnisse aus fast 30 Jahren tiefer Einblicke in die Mechanismen des bestehenden Finanzsystems. Sein Blick richtet sich dabei auch darauf, wie die Finanz-Industrie durch Manipulation die eigenen Taschen füllt – und weshalb du Produkte nicht ungeprüft mit Sicherheit gleichsetzen solltest.

Finanzplanung ist Lebensplanung

Dein Vermögen soll zu deinem Leben passen, nicht umgekehrt. Der Leitsatz „Finanzplanung ist Lebensplanung“ zieht sich durch den Ansatz des Autors. Der Ratgeber erklärt, weshalb Unternehmer, die diesen Zusammenhang missachten, finanziell katastrophale Folgen erleiden können.

Das Ziel: Vermögen mit Klarheit und Struktur aufbauen, schützen und souverän steuern. Nicht möglichst viele Verträge besitzen.

Mit dem 6-Stufen-System zur eigenen Finanzstrategie

Risiken zu kennen ist der Anfang. Anschließend brauchst du einen Weg, um deine Planung neu auszurichten. Das 6-Stufen-System des Autors führt dich zur Entwicklung einer Finanzstrategie, die für das 21. Jahrhundert geeignet ist.

Der Finanz Ratgeber für Unternehmer verbindet damit zwei Aufgaben: typische Fehler verstehen und eine eigene Strategie entwickeln. Das enthaltene persönliche Strategiegespräch ergänzt die Lektüre.

Was du mit dem Ratgeber angehen kannst

• Die 7 Finanzfallen kennen und umgehen: Du erkennst typische Gefahren, bevor sie deine Planung dauerhaft belasten.
• Altersarmut frühzeitig entschärfen: Du hinterfragst trügerische Sicherheit und setzt dich rechtzeitig mit deiner finanziellen Zukunft auseinander.
• Transparenz herstellen: Die 3 Sofortmaßnahmen helfen dir, deine Finanzen klarer zu überblicken.
• Unpassende Produkte identifizieren: Du lernst, nicht mehr zeitgemäße Bank- und Versicherungsverträge kritisch einzuordnen.
• Strategie statt Produktsammlung entwickeln: Das 6-Stufen-System gibt deiner Finanzplanung eine Richtung, die sich an deinem Leben orientiert.

Finanzplanung mit Struktur statt Produktverkauf als Ausgangspunkt

Hinter dem Ansatz steht langjährige Beratungspraxis: Bernd Schmidt ist laut eigener Darstellung seit 1984 selbstständiger Finanzberater und trägt seit 1998 den CFP-Titel. Seine Erfahrung umfasst die Finanzplanung für Privatpersonen und mittelständische Unternehmen. Seit über drei Jahrzehnten liegt ein Beratungsschwerpunkt auf Unternehmern und einer umsichtigen 360-Grad-Lebens- und Finanzplanung – einem Blick auf die finanzielle Situation im Zusammenhang mit dem gesamten Leben.

Das CFP-Gütesiegel wird vom FPSB Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. vergeben. Dieser stellt den Ausbildungsstandard sicher und überwacht die Einhaltung ethischer Regeln. Bernd Schmidt war außerdem langjähriges Mitglied in den Prüfungsausschüssen der IHK Frankfurt für Fachberater für Finanzdienstleistungen, Fachwirt für Finanzberatung und die Sachkundeprüfung für Finanzanlagenvermittler.

Seine unabhängige, ganzheitliche Finanzplanung erfolgt nach DIN ISO 22222, einer Norm für persönliche Finanzplanung. Er ist als DIN ISO 22222 Certified Person ausgewiesen. Das passt zum Anspruch des Ratgebers: nicht einzelne Produkte isoliert betrachten, sondern ihre Rolle in deiner gesamten Planung verstehen.

Die von ihm geführte CFP-Reparatur-Praxis für Finanzen in Bad Homburg ist darauf ausgerichtet, bestehende, unpassende Finanzkonstruktionen zu korrigieren. Sein Finanz-Adler-Konzept soll maßgebliche Finanz-Mythen aufdecken, die Anleger finanziell klein halten, und Wege zeigen, finanzielle Freiheit aufzubauen und zu sichern, ohne von der Finanz-Industrie ausgenommen zu werden.

Auch eine zeitlich klar einzuordnende Medien-Stimme liegt vor: Die Zeitschrift EURO attestierte ihm in der Sonderausgabe 02/2011, er berate „immer im Sinne des Mandanten“ und arbeite seit mehr als 25 Jahren als unabhängiger Berater.

Hinter dem Ratgeber steht ein Beratungsunternehmen mit festem Sitz in der Kaiser-Friedrich-Promenade 20 in Bad Homburg und einer Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO.

Dein Bonus: 60 Minuten Strategiegespräch mit Bernd Schmidt

Bei der Bestellung deines persönlichen Exemplars ist ein 60-Minuten-Strategiegespräch direkt mit Bernd Schmidt enthalten. Die Lektüre bleibt damit nicht dein einziger Berührungspunkt mit dem Ansatz des Autors: Du erhältst zusätzlich ein persönliches Gespräch.

Struktur prägt auch seinen Beratungsprozess. Dieser reicht von der Auftragsklärung über eine gründliche Datenaufnahme – „wie ein Arzt vor Behandlungsbeginn“ – bis zur laufenden Betreuung. Das beschreibt seine grundsätzliche Arbeitsweise; eine laufende Betreuung ist damit nicht als Bestandteil des Bonus zugesagt.

Auftragsumfang und Vergütung werden vor einer Beratung festgelegt, alle Vereinbarungen schriftlich fixiert. So ist vorab geklärt, worauf sich die Zusammenarbeit bezieht.

Inhalt und Aufbau im Überblick

Häufige Fragen zu Finanz Ratgeber für Unternehmer

Mach aus finanzieller Unsicherheit einen klaren nächsten Schritt

Du musst nicht abwarten, bis unpassende Verträge oder Versorgungslücken deine Entscheidungen einschränken. Der Finanz Ratgeber für Unternehmer zeigt dir die 7 größten Fallen, gibt dir 3 Sofortmaßnahmen für mehr Transparenz und führt dich mit dem 6-Stufen-System zur eigenen Strategie.

Bestelle dein persönliches Exemplar und sichere dir das enthaltene 60-Minuten-Strategiegespräch mit Bernd Schmidt. Damit deine Finanzplanung nicht auf „Das wird schon…“ beruht, sondern auf Klarheit und Struktur.

Autor: Bernd Schmidt

Als Certified Financial Planner verbindet Bernd Schmidt, bekannt als Zukunftssicherung, Lebensziele mit Finanzplanung. Unternehmer erhalten bei ihm ganzheitliche Beratung und den „Finanz Ratgeber für Unternehmer“.

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