Pensionierungskurs Premium – Topfit in den Ruhestand

Du willst dein Pensionsgeld ohne teure Fehler planen? Der Pensionierungskurs Premium – Topfit in den Ruhestand hilft dir, einen einmaligen Entscheid mit lebenslangen Folgen fundiert zu treffen. In 12 Modulen mit rund 3 Stunden Video, Tools und Mustern erarbeitest du dein eigenes Konzept von A bis Z. So wird aus offenen Fragen zur Pensionierung ein nachvollziehbarer Plan für deinen Ruhestand in der Schweiz.

Was hast du nach dem Kurs in der Hand?

Du sammelst nicht nur Vorsorgewissen, sondern setzt es in deine persönliche Planung um. Der Pensionierungskurs Premium – Topfit in den Ruhestand führt dich von deinen gewünschten Ausgaben über die verfügbaren Einnahmen bis zur Umsetzung. Am Ende steht ein ausgearbeitetes Konzept, dessen Zahlen und Entscheidungen du nachvollziehen kannst.

• Dein Schritt-für-Schritt-Konzept: Du planst Budget und Renteneinnahmen, erkennst deine Vorsorgelücke – den fehlenden Betrag zwischen Einkommen und Ausgaben – und lernst, sie korrekt zu füllen.
• Ein fundierter Entscheid «Rente oder Kapital»: Du wägest laufende Rentenzahlungen gegen den Bezug des Pensionskassenguthabens ab, statt allein deinem Bauchgefühl zu folgen.
• Dein persönlicher Massnahmenplan: Eine To-Do-Liste zeigt dir, welche Schritte wann anstehen, damit du relevante Fristen vor der Pensionierung berücksichtigst.
• Fundiertes Vorsorgewissen: Du verstehst die Grundprinzipien der Schweizer Vorsorge, verschiedene Pensionierungsmodelle und deine Optionen bei AHV und Pensionskasse (PK).
• Ein verbundener Blick auf deine Finanzen: Du lernst, Steuern zu optimieren, Kapital sicherheitsorientiert anzulegen, rechtlich vorzusorgen und die Eigenheimfinanzierung nach der Pensionierung zu prüfen.

Das schafft Klarheit für einen Lebensabschnitt, den du nach deinen Vorstellungen gestalten möchtest. Du erkennst, was finanziell machbar ist und wo du noch handeln solltest. Gerade weil einzelne Schritte nur Jahre vor dem Rentenalter möglich sind, gibt dir ein Plan mit richtigem Timing mehr Orientierung und Zuversicht für die kommenden Jahre.

Welche Themen decken die 12 Module ab?

Die 12 Module verbinden rund 3 Stunden Video auf Deutsch mit Video-Anleitungen, Work-Papers und passenden Tools je Modul. 100 Seiten Handout und Slides zum Download erleichtern das Nacharbeiten. Laut der Livica Sammelstiftung deckt der Kurs die Pensionsplanung von A bis Z mit aktuellen Fakten, praktischen Werkzeugen und erprobten Methoden ab.

Modul 6 ist das «Top Golden Nugget» des Kurses: So bezeichnet der Anbieter die Fallstudie mit Musterkonzept. 1:1-Video-Anleitungen, Hilfsmittel, Muster, Checklisten und Berechnungstools führen dich durch Einkommenskonzept, Budgetplanung in Etappen und Vermögenskonzept. Die Machbarkeitsprüfung zeigt, ob deine Planung finanziell aufgeht.

Die Module 7 bis 9 widmen sich laut der Livica Sammelstiftung dem Entscheid «Rente oder Kapital» aus der Pensionskasse. Checklisten, Empfehlungen und Berechnungstools helfen dir, die Folgen der Optionen zu durchdenken. Du beziehst sowohl Zahlen als auch persönliche Bedürfnisse ein – für eine begründete Entscheidung statt eines spontanen Entschlusses.

Die Module 10 bis 12 behandeln nach Angaben des Anbieters flankierende Massnahmen: Sie ergänzen deine Finanzplanung um die Absicherung deiner Interessen bei Krankheit, Unfall, Urteilsunfähigkeit und im Todesfall. Dazu kommen Muster zum Abschreiben, AHV-Beiträge bei Frühpension und Möglichkeiten zur Optimierung deines Eigenheims.

Alles auf einer einzigen Plattform

Kein Zusammensuchen aus Merkblättern, Foren und Broschüren: Im Pensionierungskurs Premium – Topfit in den Ruhestand findest du Videos, Downloads, 14 Planungs- und Berechnungstools sowie Muster hinter einem Login. Die Hilfsmittel verbinden Wissen mit deiner Situation. Du rechnest, vergleichst und hältst fest, was du als Nächstes erledigen möchtest.

• Den PK-Entscheid begründen: Das Logik-Tool «Rente oder Kapital» aus der Pensionskasse und die Entscheidungsfindung Soft-Faktoren «Rente oder Kapital» verbinden Zahlen mit persönlichen Kriterien.
• Einkommen und Kapitalbedarf planen: Budgettool in Etappen und Phasen, AHV-Rentenberechnungs-Tool und Vermögenstool machen deine finanziellen Spielräume sichtbar.
• Bezüge und Beiträge berücksichtigen: Das Tool für steuergünstigen Vorsorgebezug und das Tool zur Berechnung des AHV-Nicht-Erwerbstätigen-Beitrags unterstützen die Planung vor und nach dem Erwerbsausstieg.
• Deine Wohnsituation prüfen: Eigenheim-Tragbarkeits-Tool und Wohnberechnungs-Tool «Eigenheim versus Miete» helfen dir, Finanzierbarkeit und Wohnalternativen zu vergleichen.
• Deinen Weg festlegen: Das Tool zur Skizzierung der Pensionierung sowie die Evaluations-Tools für Interessen, Wünsche und Ziele und für das richtige Pensionierungsmodell machen deine Vorstellungen greifbar.
• Rechtlich vorsorgen: Mustervorlagen zum Abschreiben für Testament, Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung unterstützen Regelungen für Nachlass, Vertretung bei Urteilsunfähigkeit und medizinische Behandlung.
• Die Umsetzung organisieren: Das Tool zur Planung deiner To-Do’s und der persönliche Massnahmen-Planer ordnen deine nächsten Schritte zeitlich.
• Wissen nacharbeiten und prüfen: 100 Seiten Handout, Work-Papers und Slides zum Download sowie 33 Quizfragen in 6 Einheiten à rund 10 Minuten helfen dir, das Gelernte zu festigen.

Du kannst die Video-Anleitungen im eigenen Tempo bearbeiten und die Downloads für deine Planung nutzen. So bleibt es nicht beim Anschauen: Du überträgst die Inhalte in Budget, Berechnungen und nächste Schritte. Das folgende Video gibt dir einen Einblick in den Online-Pensionierungskurs und seine Unterstützung bei deiner Vorsorgeorientierung.

Warum Erfahrung hier den Unterschied macht

Kursleiter Andreas Ulrich, CFP®, eidg. dipl. Finanzplanungs-Experte, ist Dozent und Gründer der Kursplattform. Er bringt über 25 Jahre Erfahrung als Berater, Ausbilder und Strategieentwickler in führenden Finanzkonzernen sowie aus der Lehre an Fachhochschulen mit. In den Kurs fliessen 30.000 Stunden Forschung und Praxis sowie über 2.500 Kundenberatungen ein; mehr als 4.000 Menschen haben von diesem Wissen profitiert.

Der Anbieter positioniert den Kurs als einzigen Online-Pensionierungskurs der Schweiz von einem eidg. dipl. Finanzplanungs-Experten mit CFP®-Zertifizierung. In Fach-Podcasts wird Andreas Ulrich als Mit-Erfinder der modernen Schweizer Pensionsplanung seit 1994 vorgestellt. Er veröffentlicht zudem Fachabhandlungen, unter anderem im Stämpfli Verlag (SZS), zu Beratungsansätzen in der Vorsorge und Konflikten bei «Rente oder Vollbezug».

Die Methode verbindet das Etappenbudget – deine Ausgaben in verschiedenen Lebensphasen – mit Einkommen, Vermögen, Pensionskasse und AHV. Daraus ergeben sich Kapitalbedarf und Machbarkeitsprüfung: Reichen die Mittel für deinen Plan? Dieselbe praxiserprobte Vorgehensweise vermittelt Andreas Ulrich laut Seminar-Portal auch in Weiterbildungsseminaren für Treuhandprofis.

Du erhältst laut Lachen Consulting verständliches, praxisnahes und rechtssicher aufbereitetes Vorsorgewissen ohne Verkaufsinteressen und ohne Produktverkauf. Die Inhalte werden laufend aktualisiert und konzentrieren sich auf relevante Informationen. So kannst du deine Entscheidungen auf einer geordneten Wissensgrundlage vorbereiten.

Der Kurs vermittelt Wissen und ersetzt keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung; bei Kapitalanlagen sind Verluste möglich, und es werden weder Gewinne noch bestimmte Renditen zugesichert.

Was sagen Teilnehmende und Pensionskassen?

93 % vergaben laut einer Teilnehmerbefragung unter rund 300 Personen vier oder fünf Sterne, zwei Drittel die Höchstnote. Ebenfalls 93 % würden den Kurs weiterempfehlen. 90 % lobten besonders die klare Struktur, den logischen Aufbau und die praktischen Video-Erklärungen, 80 % die Tools, Mustervorlagen und Checklisten. Nur eine Person sah keinen persönlichen Mehrwert, weil sie das Thema bereits umfassend beherrsche.

Bei den ersten 250 Teilnehmenden lag die Gesamtzufriedenheit laut einer Pensionskassen-Fallstudie bei 93 % mit vier oder fünf Sternen. Über 84 % fanden Videoerklärungen, Tools und Mustervorlagen sehr hilfreich, 91 % bewerteten die Struktur als herausragend. Die Befragungen berücksichtigen Private ab 50 und Fachleute aus Finanzberatung, Banken, Versicherungen, Pensionskassen und Treuhand.

Erste Praxisbeobachtungen zeigen laut Lachen Consulting, dass Teilnehmende mit konkreteren Fragen und besser vorbereitet in Beratungsgespräche kommen. Auf Teilnehmerfeedback hin wurde zudem die ursprünglich auf 90 Tage begrenzte Zugriffsdauer dauerhaft erweitert; alle Mitglieder erhielten eine kostenlose Verlängerung um 6 Monate. Das zeigt, dass Rückmeldungen in die Kursgestaltung einfliessen.

Für wen lohnt sich der Kurs?

Du erhältst über deinen Mitgliederzugang 100 % Zugriff auf die Kursplattform mit jederzeit aktualisierten Inhalten. Laut der Livica Sammelstiftung kannst du ohne Anmeldefrist jederzeit starten. Die Kurssprache ist Deutsch, das Niveau eignet sich für alle, und du brauchst keine Vorkenntnisse. Die 12 Module lassen sich in deinem eigenen Tempo durcharbeiten.

Die bisherige Kursplattform heisst neu ITERADO Pension; es bleibt derselbe Kurs auf der neuen Markenplattform. Laut Partnerangaben lässt sich der Finanzkurs mit «Lebens-Wandel-Pensionierung» von Dr. Antonia Jann zu einem 2-in-1-Pensionierungspaket mit zusammen 24 Modulen und über 6 Stunden Videomaterial kombinieren.

Wenn du deine Pensionierung nicht mit offenen Fragen zu Einkommen, Kapitalbezug und Fristen angehen möchtest, beginne mit einem nachvollziehbaren Konzept. Verbinde deine Zahlen mit deinen persönlichen Zielen und leite daraus konkrete Schritte ab. Sichere dir den Zugang zum Pensionierungskurs Premium.

Häufige Fragen zum Pensionierungskurs Premium

Autor: Andreas Ulrich

Als Finanzplanungsexperte und Wirtschaftsmediator verbindet Andreas Ulrich Schweizer Pensionsplanung mit Verhandlungs- und Konfliktmanagement. Private erhalten Onlinekurse und Beratung, Finanzfachleute praxisbezogene Weiterbildung.

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