Finanzierungs-Insiderwissen – Kurs zur Immobilienfinanzierung

Finanzierungs-Insiderwissen: Damit dein Mieter die Immobilie abzahlt und ein Überschuss bleibt

Du willst, dass deine Immobilie sich selbst trägt und dir Monat für Monat einen Überschuss bringt? Dann kommt es nicht nur auf das passende Objekt an. Die Finanzierung entscheidet in den meisten Fällen darüber, ob unterm Strich Gewinn und damit passives Einkommen bleibt.

Finanzierungs-Insiderwissen ist der deutschsprachige Online-Videokurs von Immobilien-Investorin Stefanie Schädel für angehende und aktive Kapitalanleger. Du lernst, wie Eigenkapital, Tilgung, Zinsbindung und weitere Stellschrauben zusammenspielen – und wie du damit deinen monatlichen Cashflow gezielt beeinflusst.

Das Ziel: nicht bloß „nicht draufzahlen“, sondern eine Finanzierung aufbauen, bei der die Mieteinnahmen die Immobilie abbezahlen und dir einen Überschuss lassen. Statt ein Bankangebot ungeprüft zu übernehmen, lernst du, es zu verstehen, zu beurteilen und an dein Vorhaben anzupassen.

Deine Kapitalanlage braucht eine andere Finanzierung als dein Eigenheim

Beim Eigenheim und bei einer vermieteten Wohnung gelten unterschiedliche Anforderungen. Was zur selbst genutzten Immobilie passt, muss für eine Kapitalanlage noch lange nicht sinnvoll sein. Willst du mit deiner Wohnung laufende Einnahmen erzielen, musst du beispielsweise anders über die Höhe der Tilgung nachdenken.

Finanzierungs-Insiderwissen vermittelt deshalb ausdrücklich Finanzierungswissen für Kapitalanleger, nicht für die Eigenheimfinanzierung. Im Mittelpunkt steht keine starre Standardlösung. Du lernst die Zusammenhänge kennen, damit du deinen Finanzierungsaufbau auf dich als Darlehensnehmer, deine Situation, deine Ziele und das jeweilige Objekt abstimmen kannst.

Der Kurs richtet sich besonders an Einsteiger, die neu im Immobilienbereich sind und starten möchten. Er passt zu dir, wenn du deine erste Kapitalanlage-Wohnung suchst, als Selbstständiger investieren möchtest oder bereits Immobilien besitzt und deine nächsten Finanzierungsangebote fundierter prüfen willst. Auch wenn du mit Immobilien deine Altersvorsorge aufbauen möchtest, setzt du hier an einer entscheidenden Stelle an: dem Geld, das nach der Finanzierung tatsächlich übrig bleibt.

Du brauchst dafür keine Vorkenntnisse. Die Videos beginnen bei den Grundlagen und erklären die Begriffe in Klartext, bevor es an die Optimierung geht.

Finanzierungswissen aus hunderten begleiteten Finanzierungen

Die Inhalte beruhen auf mehr als 20 Jahren Erfahrung in der Immobilienbranche. Stefanie Schädel begann nach dem Abitur im Jahr 2000 ihre kaufmännische Immobilienlaufbahn und ist seit 2010 selbstständige Unternehmerin. Hunderte begleitete Immobilienfinanzierungen und die Mitwirkung an über 1.000 Immobilien-Deals bilden die praktische Grundlage des Kurses.

Ihre Ausbildung zur Immobilienkauffrau ergänzte sie laut Autorenprofil durch die Weiterbildung zur Immobilienfachwirtin und ein Fernstudium zur Diplom-Betriebswirtin (FH) neben dem Vollzeitjob. Im Podcast-Interview bei Panzerknacker wird sie als Baufinanzierungsspezialistin vorgestellt, die ein vermögensverwaltendes Unternehmen führt. Du lernst Finanzierung damit aus einer Perspektive, in der sie zum täglichen Geschäft gehört.

Auch das Anbieterprofil bei Femininbusiness führt ihr Expertenwissen auf hunderte begleitete Finanzierungen und Immobilien-Deals zurück. Dort wird ihre Anlagestrategie als so weit optimiert beschrieben, dass auch Einsteiger sie einfach nachmachen können. Im Kurs geht es zugleich darum, die Strategie zu verstehen und auf dein eigenes Projekt zu übertragen.

Nach eigenen Angaben war Stefanie Schädel mit 36 Jahren finanziell frei und lebt seit Jahren von passivem Einkommen. Seit 2014 vermittelt sie auf ihrer Lernplattform Jeder kann Immobilien und ihrem YouTube-Kanal, wie Immobilieninvestments funktionieren. Gemeinsam mit Eva Abert hat sie das Buch Passives Einkommen mit Immobilien verfasst.

Gründer.de stellt sie als Immobilienexpertin, Investorin, YouTuberin, Speakerin, Autorin und Coach sowie als Speakerin des Finanzkongresses vor und nennt fünf von ihr gegründete Firmen im Immobilien- und Freizeitbereich. Laut Anbieterseite hält sie außerdem regelmäßig Vorträge und Webinare bei zahlreichen Online-Kongressen und tritt als Speakerin auf Veranstaltungen auf. Diese Vermittlungserfahrung ergänzt das Praxiswissen hinter den verständlich aufgebauten Kursinhalten.

Von den ersten Begriffen bis zu deiner eigenen Finanzierungsstrategie

Die Videos sind chronologisch sortiert. Du musst dir den Lernweg also nicht selbst zusammensuchen: Zuerst verstehst du die Grundlagen und die Sprache der Immobilienfinanzierung. Anschließend lernst du die Optimierungsfaktoren kennen und kannst nachvollziehen, wie eine Veränderung an einer Stelle den gesamten Finanzierungsaufbau beeinflusst.

Grundlagen verstehen und den Ablauf überblicken

Was bedeutet welcher Begriff beim Immobilienkredit? Was passiert bei einer Finanzierung zuerst, was danach? Der Kurs erklärt dir die wichtigen Begrifflichkeiten ohne Fachchinesisch und führt dich durch den Ablauf – einschließlich des Wissens rund um Grundschulden. So kannst du Gesprächen folgen und die nächsten Schritte besser einordnen.

Stellschrauben erkennen und deinen Cashflow steuern

Du erfährst, welche Stellschrauben eine Immobilienfinanzierung bietet und wie sie zusammenhängen. Statt nur auf einen einzelnen Zinssatz zu schauen, lernst du den Finanzierungsaufbau als Ganzes zu beurteilen. Damit kannst du gezielt daran arbeiten, dass von deinen Mieteinnahmen Monat für Monat mehr bei dir bleibt.

Bei wenig Eigenkapital nach Lösungen suchen

Fehlendes oder knappes Eigenkapital muss nicht das Ende deiner Überlegungen sein. Finanzierungs-Insiderwissen zeigt dir Tricks und Finanzierungsalternativen sowie Möglichkeiten, zu wenig Eigenkapital aufzufüllen. Du lernst außerdem, wie andere Vermögenswerte für bessere Konditionen und einen niedrigeren Zinssatz eingesetzt werden können.

Das hilft dir auch dann, wenn erste Bankgespräche nicht zum gewünschten Ergebnis führen: Statt bei einer Ablehnung oder einem unpassenden Angebot stehen zu bleiben, kannst du mögliche Anpassungen deines Finanzierungsaufbaus prüfen.

Angebote prüfen und an dein Vorhaben anpassen

Du lernst, Finanzierungsangebote zu beurteilen, miteinander zu vergleichen und auf dein eigenes Investment abzustimmen. Die unabhängige Produktvorstellung von Kursexperte hebt ebenfalls genau diese Kursgrundlage hervor: Stellschrauben und ihre Zusammenhänge, wichtige Begrifflichkeiten sowie die Reihenfolge des Finanzierungsablaufs inklusive Grundschulden-Wissen.

Drei Stellschrauben für eine cashflow-optimierte Finanzierung

Wie konkret der Kurs ansetzt, zeigen drei grundlegende Empfehlungen von Stefanie Schädel. Es geht nicht darum, einzelne Werte pauschal möglichst hoch oder niedrig anzusetzen, sondern ihre Wirkung auf dein Investment zu verstehen.

1. So wenig Eigenkapital wie möglich, so viel wie nötig

Der Fremdkapitalhebel kann dafür sorgen, dass die Rendite auf dein eingesetztes Eigenkapital steigt, wenn du einen größeren Anteil finanzierst. Gleichzeitig bieten Banken ab bestimmten Eigenkapitalschwellen bessere Konditionen an.

Entscheidend ist deshalb das Zusammenspiel. Du lernst, warum weder möglichst viel noch möglichst wenig Eigenkapital automatisch die passende Antwort ist – und weshalb es sich lohnt, die Konditionsschwellen zu kennen.

2. Die Tilgung auf deinen gewünschten Cashflow abstimmen

Eine hohe Tilgung reduziert die Schulden schneller, bindet aber zugleich Geld, das dir nicht als laufender Überschuss zur Verfügung steht. Wenn du mit deiner Immobilie Cashflow erzielen möchtest, solltest du die Tilgung deshalb nicht unüberlegt hoch ansetzen.

Stefanie Schädel erläutert außerdem den steuerlichen Zusammenhang: Durch schnelle Tilgung sinken die Zinsausgaben. Weil damit weniger Zinsen als Ausgabe anfallen, kann der steuerliche Gewinn steigen. Der Kurs hilft dir, diese Wirkung bei der Wahl deiner Tilgung mitzudenken, statt die Eigenheimlogik ungeprüft zu übernehmen.

3. Die Zinsbindung passend wählen statt pauschal zehn Jahre

Eine Zinsbindung sollte zu deiner Strategie passen. Längere Bindungen gehen in der Regel mit einem höheren Zinssatz einher; kürzere können mehr Flexibilität bieten, bringen aber auch das Risiko veränderter Zinsen bei der Anschlussfinanzierung mit sich.

Auch ein möglicher vorzeitiger Ausstieg gehört in deine Überlegungen. Laut Anbieterin können bei vorzeitiger Rückzahlung hohe Strafgebühren entstehen, die bis in die Zehntausende gehen. Du lernst deshalb, nicht automatisch zehn Jahre zu wählen, sondern die Bindungsdauer bewusst an deinem Vorhaben auszurichten.

Bankangebote vergleichen und auf Augenhöhe verhandeln

Ein gutes Finanzierungsgespräch beginnt damit, dass du selbst weißt, was du brauchst. Stefanie Schädel weist darauf hin, dass viele Bankberater selbst keine Kapitalanlage-Immobilie besitzen. Die besonderen Anforderungen von Investoren sind deshalb nicht in jedem Gespräch automatisch der Ausgangspunkt.

Mit Finanzierungs-Insiderwissen sollst du erkennen können, ob ein Berater diese Anforderungen versteht und ob sein Angebot dazu passt. Du wirst unabhängiger vom Urteil eines einzelnen Beraters und kannst die passende Finanzierung aktiv einfordern. Statt Fachbegriffe nur entgegenzunehmen, kannst du gezielt nachfragen und auf Augenhöhe verhandeln.

Das weiterführende Video „Wo Finanzierungsangebote einholen“ ergänzt dieses Thema.

Für Vorhaben mit knappen Spielräumen steht außerdem das weiterführende Video „Kaufen und Finanzieren im Grenzbereich“ bereit.

Was Anleger zurückmelden – und wie die Zahlen einzuordnen sind

Nach Angaben von Stefanie Schädel berichteten sehr viele ihrer beratenen Finanzierungskunden, dass sie ohne dieses Wissen deutlich schlechtere Angebote erhalten hätten. Ihre Rendite hätte nach deren Einschätzung nur maximal die Hälfte betragen. Das verdeutlicht, welchen Unterschied ein durchdachter Finanzierungsaufbau machen kann.

Zur Orientierung nennt die Anbieterin weitere Zahlen aus ihrem Immobilienansatz:

• 15.000 € Startkapital reichen laut Stefanie Schädel für das erste Immobilien-Investment aus.
• Durchschnittlich drei Monate dauert es nach ihren Angaben, bis das Wissen aufgebaut und ein passendes Objekt gefunden ist.
• 87,2 % ihrer Kunden gaben an, so schnell wie möglich in das nächste Objekt investieren zu wollen.

Laut ihrem Podcast-Interview können sich auch Menschen ohne Vorkenntnisse mit ihrem Ansatz ein passives Einkommen mit Immobilien aufbauen; Eigenkapitalrenditen von 24 % pro Jahr seien dabei keine Seltenheit. Diese Angaben beschreiben den Ansatz und die Erfahrungen der Anbieterin. Sie sind keine Zusage für dein einzelnes Investment und keine garantierten Ergebnisse des Kurses.

Erfahrungen mit dem Wissen und den Kursen von Stefanie Schädel

Kürzlich habe ich Stefanie Schädel kennengelernt, die genau mit ihrer Firma Jeder-kann-Immobilien die Grundwerkzeuge hingibt, um selber Immobilien zu kaufen. Sie hat mich überzeugt, mehr in dieses Thema zu investieren.

Markus Wiesendanger

Sehr detailliert, für jeden verständlich und abseits dem, was viele Bänker als richtig sehen, ohne sich selbst jemals selbstkritisch mit der Thematik auseinander gesetzt zu haben.

Thomas Franke

Hallo Steffi, ich wollte dir nochmal danken und dir Feedback geben für deine Produkte! Also die Sachen, die du da weitergibst, die sind echt super, mir haben die extrem weitergeholfen! Die erste Immobilie konnte ich dank deinen Kursen schon erfolgreich umsetzen und da werden sicherlich noch weitere folgen, da ich mit Immobilien meine Altersvorsorge aufbauen möchte. Also danke nochmal, dass du diese Kurse ins Leben gerufen hast!

Robert Hecht

Dein Kurszugang: sofort starten, dauerhaft nachschlagen

Finanzierungs-Insiderwissen steht dir in einem geschützten Mitgliederbereich zur Verfügung. Nach dem Kauf erhältst du deine persönlichen Zugangsdaten sofort per E-Mail. Damit kannst du dich rund um die Uhr einloggen – auch mitten in der Nacht, wenn gerade dann Zeit für deine Finanzierungsplanung ist.

Videos und Handout

Du gehst die deutschsprachigen Videos in ihrer vorgesehenen Reihenfolge durch und baust dein Wissen Schritt für Schritt auf. Das Handout nutzt du zum Nachschlagen und für eigene Notizen.

Dein Zugang bleibt dauerhaft bestehen. Du kannst die Videos beliebig oft ansehen, einzelne Themen wiederholen und auch bei einem späteren Immobilienvorhaben erneut darauf zurückgreifen.

Audio-Version zum Auffrischen

Laut Anbieterin gibt es für kurze Zeit zusätzlich die Audio-Version des Kurses im mp3-Format. So kannst du das Gelernte auch im Auto oder im Fitnessstudio auffrischen, ohne dafür vor dem Bildschirm sitzen zu müssen.

Mit 30 Tagen Zufriedenheits-Garantie selbst prüfen

Du kannst dir die Inhalte ansehen und prüfen, ob dir die Erklärungen weiterhelfen. Dafür bietet Stefanie Schädel eine 100 % Zufriedenheits-Garantie: Wenn du nicht zufrieden bist, erhältst du innerhalb von 30 Tagen nach dem Kauf dein Geld zurück – ohne Wenn und Aber. Eine einfache E-Mail an die Anbieterin genügt.

Nutze Finanzierungs-Insiderwissen, um dein nächstes Bankgespräch mit klaren Anforderungen zu führen. Verstehe die Stellschrauben, prüfe deine Angebote und richte deine Finanzierung auf das aus, was du mit deiner Kapitalanlage erreichen möchtest: einen monatlichen Überschuss statt einer bloßen Nullnummer.

Inhalt und Aufbau im Überblick

Häufige Fragen zu Finanzierungs-Insiderwissen

Autor: Stefanie Schädel

Mit Branchenerfahrung seit 2000 verbindet die Unternehmerin Immobilienpraxis mit fundiertem Finanzwissen. Stefanie Schädel bietet Einsteigern Videokurse, Checklisten, Coaching sowie Lese- und Hörangebote zu Investments und Finanzierung.

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