Aurevia Cash Flow Cloud – Software für Liquiditätsplanung

Sie wollen Ihren Cash-Forecast in eine Finanzierungsentscheidung überführen, die vor der Bank standhält? Die Aurevia Cash Flow Cloud verbindet browserbasierte Liquiditätsplanung mit einem durchgehenden Kontrollzyklus auf CFO-Niveau. Sie leiten realistischere Zahlungseingänge ab, quantifizieren Ihren Finanzierungsbedarf und dokumentieren, wer welche Entscheidung wann freigegeben hat. So gehen Sie mit einer Zahl ins Bank- oder Boardgespräch, deren Herleitung Sie begründen können.

Statt bei einer Prognosetabelle stehen zu bleiben, prüfen Sie Ihre Liquidität über sechs Planungshorizonte von 13 Wochen bis fünf Jahren. Sie erkennen fehlende wiederkehrende Verpflichtungen, vergleichen Handlungsoptionen und bestimmen, welchen Betrag Sie aktuell sicher zusagen können. Ihre Quelldaten importieren Sie kontrolliert über CSV/XLSX. Bankzugangsdaten sind dafür nicht erforderlich.

Mit der Aurevia Cash Flow Cloud begründen Sie Ihren Finanzierungsbedarf

Ein erwarteter Zahlungseingang ist noch kein verfügbarer Cash-Bestand. Eine zugesagte Kreditlinie ist kein operativer Mittelzufluss. Und ein positiver Basis-Forecast beantwortet noch nicht, was im Stressfall fehlt. Die Cash Flow Cloud hält diese Größen auseinander und führt sie zu einer nachvollziehbaren Entscheidungsgrundlage zusammen.

Sie vergleichen Basis-, Downside- und Upside-Cash und ergänzen die Szenarien um eine deterministische Risikosimulation mit 1.000 Pfaden pro Berechnung. Grundlage sind die Unsicherheiten Ihrer Ein- und Auszahlungen. Den daraus abgeleiteten Basis-, Downside- und P10-Finanzierungsbedarf stellen Sie den zugesagten Kreditlinien gegenüber. Eine transparente Management-Marge von 15 % auf den modellierten Linienbedarf macht den zusätzlichen Spielraum ausdrücklich sichtbar.

Für das Working Capital altern Sie offene Forderungen und Verbindlichkeiten, machen Inkassoverzüge sichtbar und erkennen überfällige Gegenparteien sowie Konzentrationen. Daraus entstehen konkrete Inkassoprioritäten. Die Facility-Gap-Analyse zeigt parallel, welcher Stressbedarf nach Berücksichtigung zugesagter Linien ungedeckt bleibt.

Prüfen Sie den Entscheidungsblick in der interaktiven Vorschau

Vor dem Kauf können Sie die interaktive Produktvorschau mit fiktiven Beispieldaten erkunden. Sie zeigt alle sechs Planungshorizonte und den vollständigen CFO-Kontrollzyklus. So prüfen Sie, wie die Cash Flow Cloud Liquiditätszahlen, Handlungsoptionen und Freigaben in einer gemeinsamen Entscheidungsansicht zusammenführt.

Die Vorschau ist in fünf Modulbereiche gegliedert:

1. Liquiditätsrichtlinien-Engine: Puffer, Eskalationsregeln und Kontrollstatus zeigen, an welchen Vorgaben Sie Ihre Liquiditätssteuerung ausrichten.
2. Business-Unit-Liquidität und Währungsstress: Sie betrachten Liquidität auf Ebene Ihrer Einheiten und die Auswirkungen von Währungsstress.
3. Entscheidungsportfolio: Einstellungen, Investitionen und andere Cash-Maßnahmen werden für einen gezielten Vergleich gerankt.
4. Forecast-Genauigkeit: Gesperrte Baselines werden mit tatsächlich realisiertem Cash verglichen.
5. Geprüfte Nachweise: PDF, Freigaben, Audit-Trail und verschlüsselter Vault zeigen, wie Sie die Entscheidungsgrundlage festhalten.

Die folgende Beispieltabelle zeigt die ersten fünf Perioden der als Wochenansicht dargestellten Vorschau ab dem 3. August 2026. Alle Beträge sind fiktive Liquiditätswerte in Euro. Der Basis-Headroom beschreibt den Abstand des Basis-Schlussbestands zum gewählten Mindestpuffer von 10.000 Euro.

In der 13-Wochen-Beispielansicht beträgt der Basis-Cash am Horizontende 38.760 Euro. Der niedrigste Basisbestand liegt bei 14.300 Euro und damit oberhalb des gewählten Puffers. Eine Basis-Unterschreitung wird in diesem fiktiven Beispiel nicht ausgewiesen.

In 14 Schritten von Rohdaten zur dokumentierten Finanzierungsentscheidung

Wöchentliche und monatliche Cash-Planung bilden die Grundlage. Der anschließende Kontrollzyklus prüft Datenqualität, Zahlungsannahmen, Stressbedarf und konkrete Maßnahmen. Sie behalten dabei sowohl die Herkunft Ihrer Zahlen als auch die Begründung Ihrer Entscheidungen im Blick.

1. Planungshorizont festlegen: Wählen Sie 13, 26 oder 52 Wochenperioden für die operative Steuerung oder 24, 36 beziehungsweise 60 Monatsperioden für die strategische Planung. So richten Sie den Betrachtungszeitraum auf die anstehende Entscheidung aus.
2. Prüfen und dimensionieren: Importieren Sie CSV/XLSX-Daten mit optionalen Dimensionen für Entität, Business Unit, Kunde und Lieferant. Datum, Beschreibung, Kategorie, Entität, Gegenpartei, Richtung und Betrag lassen sich korrigieren, bevor Sie die Berechnungen akzeptieren.
3. Daten validieren: Die Prüfung erkennt ungültige Datumswerte, Nullbeträge, unbekannte Typen, exakte Duplikate und Abweichungen vom gewählten Horizont. Ein Datenqualitäts-Score gibt Ihnen einen zusammenfassenden Blick auf die Datengrundlage.
4. Cash modellieren: Vergleichen Sie Basis-, Downside- und Upside-Verläufe. Die deterministische Simulation mit 1.000 Risikopfaden pro Berechnung ergänzt den Szenarienvergleich um die eingegebene Unsicherheit bei Ein- und Auszahlungen.
5. Zahlungstiming unter Stress setzen: Verzögern Sie Downside-Eingänge oder ziehen Sie Downside-Zahlungen vor. Für die Upside-Perspektive beschleunigen Sie Eingänge oder verschieben Zahlungen. Die importierten Quellzeilen bleiben dabei unverändert.
6. Liquiditätsbedarf dimensionieren: Stellen Sie Basis-, Downside- und P10-Finanzierungsbedarf den zugesagten Kreditlinien gegenüber. Die ausgewiesene Management-Marge von 15 % ergänzt den modellierten Linienbedarf transparent. Operativer Cash und zugesagte Linien bleiben getrennt, der ungedeckte Stressbedarf wird sichtbar.
7. Working Capital kontrollieren: Ordnen Sie Fälligkeit und Status zu, um offene Forderungen und Verbindlichkeiten zu altern. Sie erkennen Inkassoverzüge, ranken überfällige Gegenparteien und Konzentrationen und setzen Prioritäten für den Forderungseinzug.
8. Annahmen hinterfragen und Entscheidungen begründen: Bewerten Sie die Sensitivität der Cash-Treiber, sperren Sie eine Baseline und exportieren Sie Management-Kontrollen. Das eigenständige CFO-Entscheidungspaket als board-fähiges PDF hält die Entscheidungsgrundlage einschließlich Freigaben und Audit-Trail fest.
9. Verborgene Verpflichtungen aufdecken: Der Missing-Commitment-Radar erkennt wiederkehrende Zahlungsmuster, die im gewählten Horizont zu fehlen scheinen. So können Sie auffällige Lücken prüfen, bevor daraus eine Cash-Überraschung entsteht.
10. Ein sicheres Zusagelimit bestimmen: Die Safe-to-Commit-Kontrolle berechnet den Betrag, den Sie jetzt zusagen können, während Downside- und P10-Cash den konfigurierten Puffer und die verfügbare Linie erhalten.
11. Kontextbezogene Unterstützung nutzen: Revia hilft direkt im Produkt bei Import, Validierung, Szenarien, Kontrollen, Exporten, Datenschutz und Lizenzzugang. Sie erhalten Unterstützung im jeweiligen Arbeitsschritt.
12. Strategische Entscheidungen vergleichen: Stellen Sie im Entscheidungsportfolio bis zu zwölf Einstellungen, Investitionen, Inkassomaßnahmen oder andere Cash-Entscheidungen gegenüber. Das Ranking nach Downside-Headroom und Endbestand zeigt deren jeweilige Liquiditätswirkung.
13. Teamprüfung steuern: Laden Sie benannte Teammitglieder mit den Rollen Owner, Administrator, Preparer, Reviewer und Read-only ein. Ein Zugriffs-Audit-Trail hält die Zugriffsnachweise für Ihren Prüfprozess fest.
14. Projektkontinuität schützen: Verschlüsseln Sie Projektdaten lokal mit einer privaten Passphrase und versionieren Sie Ihr Projekt. So bleiben Prüfnachweise auch bei geräteübergreifender Arbeit erhalten.

Mit dem Accuracy-Test vergleichen Sie gesperrte Baselines später mit tatsächlich realisiertem Cash. Sie prüfen damit nicht nur den aktuellen Forecast, sondern auch, wie gut die festgehaltenen Erwartungen zur eingetretenen Entwicklung passen.

Ihre Finanzdaten bleiben mit Local-first unter Ihrer Kontrolle

Die Aurevia Cash Flow Cloud arbeitet nach dem Local-first-Prinzip. CSV/XLSX-Parsing, Zeilenbearbeitung, Szenarienrechnung, Risikosimulation, Baseline-Vergleich und Reporterstellung laufen im Browser. Quelldateien werden nicht automatisch übertragen. Damit können Sie Ihre Transaktionsdaten kontrolliert verarbeiten, ohne Bankzugangsdaten bereitzustellen.

Den optionalen Cloud Vault nutzen Sie bewusst. Wenn Sie ein Projekt dort ablegen, wird es bereits im Browser vor der Übertragung verschlüsselt. Aurevia speichert ausschließlich Chiffrat sowie Versions-, Integritäts- und Workflow-Metadaten. Die unverschlüsselten Projektdaten werden dafür nicht an den Dienst übertragen.

Verschlüsselte Projektversionierung, benannte Rollen und erhaltene Prüfnachweise verbinden die lokale Datenverarbeitung mit einer geregelten Zusammenarbeit. Sie können so nicht nur Zahlen weiterführen, sondern auch den dazugehörigen Prüf- und Freigabestand.

Für wen wird aus Cash-Planung eine bessere Entscheidungsgrundlage?

Die Cash Flow Cloud richtet sich an Verantwortliche, die ihre Quelldaten bereits besitzen und Liquidität professionell steuern. Im Mittelpunkt steht die Frage, welche Maßnahme sich unter den gewählten Annahmen vertreten lässt.

• Inhaberinnen und Inhaber inhabergeführter Unternehmen: Sie verbinden wöchentliche Cash-Kontrolle mit der Jahresplanung und betrachten kurzfristige Verpflichtungen im Zusammenhang mit längerfristigen Vorhaben.
• Finance Manager: Sie konsolidieren operative Zahlungserwartungen und prüfen Daten, Fälligkeiten und Szenarien, bevor daraus eine Management-Aussage wird.
• Fractional-CFOs und Finanzprofis: Sie bereiten Mandanten-Entscheidungsmeetings mit nachvollziehbarem Finanzierungsbedarf, verglichenen Maßnahmen und dokumentierten Freigaben vor.
• Teams mit kontrollierten Spreadsheet-Prozessen: Sie nutzen CSV/XLSX-Importe statt Bankzugängen und bearbeiten die Datengrundlage gezielt vor der Berechnung.

Ob Sie über eine Einstellung, eine Investition oder eine Inkassomaßnahme sprechen: Sie können deren Wirkung auf den Downside-Spielraum und den Endbestand gegenüberstellen. Das macht aus einer allgemeinen Cash-Diskussion eine konkrete Abwägung dokumentierter Optionen.

Die Professional-Lizenz umfasst den vollständigen Kontrollzyklus

Mit der Professional-Lizenz erhalten Sie sofortigen Browserzugang und mindestens 24 Monate lizenzierten Zugang ab der ersten erfolgreichen Zahlung. Kompatibilitäts- und Sicherheitswartung sind in diesem Zeitraum enthalten. Die Professional-Lizenz erwerben Sie als Einmalzahlung: Es gibt kein Abo und keine automatische Verlängerung. Für das Produkt gilt eine 60 Tage Geld-zurück-Garantie.

Der Leistungsumfang verbindet Planung, Analyse, Governance und Nachweise:

• Planung und Zahlungstiming: Sechs Planungshorizonte, Aurevia Forecast Trust Layer, evidenzbasiertes Zahlungstiming, Betrags- und Timing-Szenarien sowie ein Builder für wiederkehrende Transaktionen bilden die Grundlage für eine nachvollziehbare Cash-Planung.
• Verpflichtungen und Working Capital: Missing-Commitment-Radar, Safe-to-Commit-Kontrolle und Forderungs- und Verbindlichkeiten-Aging helfen Ihnen, Lücken zu erkennen, Inkasso zu priorisieren und Zusagen am verfügbaren Spielraum auszurichten.
• Treasury und Finanzierungsbedarf: Treasury Control Center, Liquiditätsrichtlinien, Facility-Gap-Analyse, Multi-Currency-Stress und Entitäts-Liquiditätsoptimierung unterstützen die Betrachtung von Linien, Puffern, Währungen und Unternehmenseinheiten.
• Risiken und Handlungsalternativen: Entscheidungsportfolio-Vergleich, 1.000-Pfad-Risikoanalyse und Accuracy-Test gesperrter Baselines machen Maßnahmen vergleichbar und Prognosen anhand realisierter Cash-Bewegungen überprüfbar.
• Zusammenarbeit und Kontinuität: Verschlüsselte Projektversionierung, benannte Teamrollen und Zugriffsnachweise erhalten den Zusammenhang zwischen Projektstand, Bearbeitung und Prüfung.
• Unterstützung und Entscheidungsunterlagen: Revia-Support, CFO-Entscheidungspakete und Management-Exporte begleiten Sie vom einzelnen Arbeitsschritt bis zur dokumentierten Vorlage für Bank, Beirat oder Board.

Die Oberfläche und die Exporte sind auf Englisch. Prüfen Sie in der interaktiven Vorschau, wie die Ansichten zu Ihren Entscheidungsmeetings passen. Ihr Ziel ist dabei klar: realistische Zahlungseingänge, ein quantifizierter Finanzierungsbedarf, früh erkannte Verpflichtungen und ein begründbares Zusagelimit – zusammengeführt in einem prüffähigen Entscheidungspaket.

Häufige Fragen zu Aurevia Cash Flow Cloud