Steuererklärung selber machen – Leitfaden für Rentner von Jutta Martin

Mit jeder Rentenanpassung kann auch die Steuerlast steigen. Doch welche Ausgaben können Sie geltend machen, welche Belege brauchen Sie und wo tragen Sie Ihre Rente ein? Steuererklärung selber machen – Leitfaden für Rentner hilft Ihnen, diese Fragen Schritt für Schritt zu klären. Das digitale E-Book von Jutta Martin, Diplom-Finanzökonomin, führt Sie durch die Vorbereitung Ihrer Steuererklärung – mit verständlichen Erklärungen, fünf Checklisten und ausgefüllten Formularbeispielen. So wird aus einem Ordner voller Unterlagen eine Aufgabe, die Sie geordnet angehen können.

Wie gewinnen Sie mit dem 12-Schritte-System mehr Überblick über Ihre Steuern?

Sie freuen sich über mehr Rente und möchten zugleich wissen, was Ihre Steuerlast senken kann. Genau hier setzt der Leitfaden an: Sie beschäftigen sich nicht wahllos mit einzelnen Steuerfragen, sondern folgen einem 12-Schritte-System. Es führt Sie durch die Vorbereitung und hilft Ihnen, wichtige Unterlagen und absetzbare Ausgaben im Blick zu behalten.

Jutta Martin beschreibt das Ziel als einen 5 x besseren Überblick über die eigenen Steuern. Gemeint ist der praktische Nutzen einer klaren Struktur: Sie verstehen besser, welche Angaben gebraucht werden, welche Belege dazugehören und an welchen Stellen Sie noch etwas ergänzen müssen. Statt immer wieder von vorn zu suchen, arbeiten Sie die Anleitung Schritt für Schritt durch.

Das lohnt sich auch, wenn Sie Ihre Erklärung weiterhin einem Profi überlassen. Denn Ihre Unterlagen müssen Sie in jedem Fall vorbereiten. Je besser Sie Ihre Ausgaben kennen und die passenden Nachweise zusammentragen, desto gezielter können diese bei der Steuererklärung berücksichtigt werden. Vielleicht gewinnen Sie dabei sogar genug Sicherheit, um Ihre Erklärung künftig selbst zu erstellen und sich die Kosten für den Steuerberater zu sparen. Jutta Martin beziffert diese Möglichkeit ganz konkret: Wer die Vorbereitung und später die Erklärung selbst übernimmt, kann sich nach ihrer Einschätzung die rund 200 € für den Steuerberater sparen.

Die Verkaufsseite greift dazu einen Gedanken auf, den sie dem fünften Bundeskanzler Helmut Schmidt zuschreibt: „Wer die Pflicht hat, Steuern zu zahlen, hat das Recht, Steuern zu sparen!“ Der Leitfaden unterstützt Sie dabei, sich mit Ihren eigenen Möglichkeiten vertraut zu machen.

Eine verständliche Steueranleitung speziell für Rentner und Pensionäre

Sie brauchen kein steuerliches Vorwissen, um mit der Anleitung zu beginnen. Sie richtet sich gezielt an Rentnerinnen, Rentner und Pensionäre – sowohl bei einer verpflichtenden als auch bei einer freiwilligen Steuererklärung. Themen wie Kinder oder Werbungskosten für Arbeitnehmer stehen bewusst nicht im Mittelpunkt. Ihre Fragen rund um Rente, Belege und absetzbare Kosten bekommen den Platz, den sie brauchen.

Geschrieben ist der Leitfaden auf Deutsch, in klarer Umgangssprache. Sie finden darin keine Paragrafen und kein Amtsdeutsch, durch das Sie sich erst mühsam hindurcharbeiten müssen. Kurze Inhalte, konkrete Tipps und Beispiele machen die Zusammenhänge greifbar. So können Sie sich im Wohnzimmer einen Abschnitt vornehmen oder im Garten in Ruhe nachlesen, bevor Sie die passenden Unterlagen heraussuchen.

Die Hinweise stammen aus der langjährigen Beraterpraxis der Autorin. Nach eigenen Angaben leitet Jutta Martin seit 1993 die Beratungsstelle des Lohnsteuerhilfevereins LBU e. V. mit Sitz in Berlin, erstellt Steuererklärungen für Arbeitnehmer und Rentner und lebt als freie Autorin in Werder an der Havel. Ihre fachliche Grundlage hat sie sich mit einem Studium der Wirtschaftswissenschaften an der Humboldt-Universität Berlin und dem Abschluss als Diplom-Finanzökonom erarbeitet; hinzu kommen die Ausbildung zur Versicherungsfachfrau und ihre Arbeit als Autorin und Videoproduzentin. In den Leitfaden fließen die Erfahrungen aus der auf der Verkaufsseite beschriebenen, fast 30-jährigen Praxis ein – verständlich aufbereitet statt als Fachvortrag.

Auch Wohnungseigentümer, Vermieter und Menschen mit außergewöhnlichen Belastungen finden passende Inhalte. Die Grundlagen können grundsätzlich jedem Steuerzahler einen Überblick geben; die Auswahl und die Beispiele sind jedoch auf die Situation im Ruhestand zugeschnitten.

Welche Renten, Ausgaben und Belege behandelt der Leitfaden?

Am Anfang steht das „Fundament für Ihr steuerliches Wissen“. Dieser Grundlagenteil vermittelt Ihnen das Basiswissen für Ihre eigene Erklärung. Darauf bauen die weiteren Themen auf. Der Leitfaden umfasst zwölf Schritte, mindestens acht Kapitel und einen Bonusteil mit zusätzlichen Bonus-Kapiteln.

Renteneinkünfte verstehen und Formularbeispiele nutzen

Beziehen Sie eine Rente aus der Deutschen Rentenversicherung, Leistungen aus einer betrieblichen Altersversorgung oder eine ausländische Rente? Die Anleitung behandelt diese Renteneinkünfte und gibt Ihnen Orientierung für die Steuererklärung. Sie müssen die Erläuterungen nicht allein auf einen leeren Vordruck übertragen: Ausgefüllte Beispiele zu allen 3 Anlagen R zeigen Ihnen, wie Angaben in den Formularen aussehen.

Als Wohnungseigentümer die Hausgeldabrechnung gezielt durchsehen

Kapitel 8 widmet sich Wohnungseigentümern. Sie erfahren, welche Kosten steuerlich geltend gemacht werden können, und nehmen dafür Ihre Hausgeldabrechnung zur Hand. Dort sind die steuerbegünstigten Kosten ausgewiesen. Die Erklärung knüpft damit direkt an ein Dokument an, das Sie für Ihre Vorbereitung ohnehin benötigen.

Bei Einkünften aus Vermietung absetzbare Kosten im Blick behalten

Wenn Sie vermieten, hilft Ihnen eine Auflistung der absetzbaren Kosten dabei, Ihre Unterlagen systematisch durchzugehen. Ergänzende Hinweise zeigen, worauf Sie achten sollten. So können Sie Ihre Belege mit den erläuterten Kostenpositionen abgleichen und prüfen, ob Sie etwas übersehen haben.

Außergewöhnliche Belastungen und die richtigen Nachweise zuordnen

Der Gesetzgeber unterscheidet zwei Arten außergewöhnlicher Belastungen. Beide werden im Leitfaden erklärt und übersichtlich aufgelistet. Sie erfahren außerdem, warum es auf die passenden Belege ankommt. Eine eigene Checkliste im Bonusteil unterstützt Sie dabei, die Unterlagen zu diesem Thema gezielt zusammenzutragen.

Mit fünf Checklisten und ausgefüllten Vordrucken wird die Vorbereitung konkreter

Ein verständlicher Text schafft Orientierung. Für die praktische Arbeit brauchen Sie zusätzlich etwas, an dem Sie sich entlangarbeiten können. Deshalb verbindet der Leitfaden Erklärungen mit fünf Checklisten im Bonusteil und ausgefüllten Steuerformularen als Muster.

Sie erhalten kurze, auf die Anwendung ausgerichtete Inhalte statt langer theoretischer Ausführungen. Zusätzliche Bonus-Kapitel ergänzen die Anleitung. Zusammen führen die Erklärungen, Muster und Checklisten von der Vorbereitung in Richtung Umsetzung – ohne dass Sie sich die Informationen erst über Wochen aus verschiedenen Internetforen zusammensuchen müssen.

Das Ergebnis ist vor allem mehr Ruhe im Ablauf: Sie nehmen sich einen Schritt vor, lesen die passende Erklärung und bearbeiten die dazugehörigen Unterlagen. Damit sparen Sie Zeit und Nerven und übernehmen zunehmend selbst die Verantwortung für Ihre Steuererklärung.

So lernen Sie die Inhalte und den Erklärstil vorab kennen

Welche Steuerformulare braucht ein Rentner? Wie bereiten Sie sich am besten vor? Und welche Unterlagen sind wichtig? Diese Kernfragen behandelt Jutta Martin im offiziellen Vorstellungsvideo. Sie bekommen dadurch einen Eindruck davon, wie die Autorin das Thema vermittelt und welche Fragen hinter dem Leitfaden stehen.

Verständliche Steuererklärungen sind auch das Thema ihres YouTube-Kanals „Steuern einfach erklärt – für Arbeitnehmer und Rentner“. Laut Verlagsangabe hat sie damit bereits tausenden Menschen geholfen, ihre Steuerlast einfach und legal zu senken. Beiträge und Videos zu Steuerfragen speziell für Rentner, etwa zur Besteuerung von Renten im Ausland, ergänzen ihre Erklärangebote. Zudem hat sie einen Video-Onlinekurs zum Thema Steuererklärung selber machen erstellt.

Nach eigener Angabe hat Jutta Martin insgesamt 14 E-Books und Taschenbücher als Ratgeber veröffentlicht. Derselbe Leitfaden ist unter dem Titel Steuererklärung selber machen – Anleitung & Checklisten für Rentner auch als gedrucktes Taschenbuch und Kindle-E-Book erschienen. Der hier beschriebene Download bietet Ihnen denselben Inhalt unmittelbar als digitalen Leitfaden.

Steuererklärung selber machen – Leitfaden für Rentner: sofort verfügbar, dauerhaft griffbereit

Nach dem Kauf erhalten Sie den Leitfaden als Sofort-Download. Der Zugang steht Ihnen zu jeder Tages- und Nachtzeit zur Verfügung. Sie können also beginnen, wenn es in Ihren Alltag passt – ohne auf eine Lieferung warten zu müssen.

Nach dem Herunterladen bleibt das E-Book nach Zusage der Autorin dauerhaft auf Ihrem eigenen PC griffbereit. Wenn Sie später eine Erläuterung zur Hausgeldabrechnung, zu Renteneinkünften oder zu außergewöhnlichen Belastungen noch einmal brauchen, können Sie im gespeicherten Leitfaden nachlesen.

• Zwölf Schritte geben Ihnen eine Reihenfolge: Sie gehen die Vorbereitung geordnet an, statt zwischen einzelnen Fragen hin und her zu springen.
• Fünf Checklisten unterstützen die Anwendung: Sie gleichen die Inhalte mit Ihren eigenen Unterlagen ab.
• Ausgefüllte Formulare machen Angaben anschaulich: Sie sehen konkrete Beispiele, darunter alle 3 Anlagen R.
• Verständliche Sprache erleichtert den Einstieg: Sie arbeiten mit praktischen Erklärungen, auch ohne steuerliche Vorkenntnisse.

Ob Sie Ihre Steuererklärung selbst erstellen möchten oder die Zusammenarbeit mit einem Profi vorbereiten: Der erste Schritt bleibt derselbe. Sie verschaffen sich einen Überblick über Ihre Einkünfte, Ausgaben und Belege. Genau dabei begleitet Sie der Leitfaden – in Ihrem Tempo und mit Ihren Unterlagen vor sich.

Inhalt und Aufbau im Überblick

Häufige Fragen zu Steuererklärung selber machen – Leitfaden für Rentner

Autor: Jutta Martin

Mit Beratungspraxis seit 1993 macht die Diplom-Finanzökonomin Steuerthemen für Arbeitnehmer und Rentner verständlich. Jutta Martin vermittelt ihr Wissen in Ratgebern und Videos sowie im Sonderreport zur Steuererklärung für Rentner.

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