Der Finanz Plan 2.0 – Coaching für Vermögensaufbau

Der Finanz Plan 2.0 richtet deinen Blick auf das, wofür du heute arbeitest: ein Privatvermögen, von dem du in 10–15 Jahren leben kannst. Im persönlichen Finanz-Mentoring von Helmut Andreas Friederich entwickelst du einen individuellen Schritt-für-Schritt-Finanzplan und setzt ihn mit laufender Begleitung um. Statt neben deinem Geschäft zum Investmentprofi werden zu müssen, arbeitest du rund zwölf Monate gezielt an deinen Geldflüssen, deiner Steuerlast, deiner Vorsorge und deinem Vermögensaufbau.

Wie wird aus gutem Einkommen ein wachsendes Privatvermögen?

Dein Geschäft läuft, die Aufträge sind da, dein Einkommen stimmt. Doch nach Finanzamt, laufenden Kosten und Eigenheim bleibt zu wenig für deine eigene Zukunft übrig. Genau hier setzt das Mentoring an: Du sollst nicht nur Geld verdienen, sondern einen klaren Weg finden, wie daraus dauerhaft dein privates Vermögen wird.

Das ist besonders für Selbstständige, Unternehmer und Geschäftsführer mit Familie und großen Zielen relevant. Auch gut verdienende Akademiker, angestellte Gutverdiener und IT-Unternehmer finden hier einen Ansatz, der Einkommen, persönliche Ziele und vorhandenes Kapital zusammen betrachtet.

Ein Sparbuch, Bausparen, eine Lebensversicherung, eine fondsgebundene Rentenversicherung oder das Eigenheim ersetzen noch keinen abgestimmten Finanzplan. Ebenso wenig beantwortet ein einzelnes Produkt wie ein ETF automatisch die Frage, wie viel Vermögen du später zum Leben brauchst. Entscheidend ist, ob deine gesamte Strategie zu deinem Ziel passt – statt lediglich auf einen bestimmten Kontostand wie 100.000 € im Rentenalter hinzuarbeiten.

Unter dem Leitgedanken der fünf Hauptursachen für zu langsamen Vermögensaufbau behandelt Friederich insbesondere diese miteinander verbundenen Bereiche:

• Planung: Du bestimmst deine persönlichen und finanziellen Ziele, damit Sparen und Investieren eine klare Richtung bekommen.
• Systeme und innere Haltung: Du entwickelst Strukturen und Fähigkeiten, die aus guten Absichten regelmäßige Umsetzung machen.
• Vertragskosten und Vorsorge: Du prüfst, wie Absicherung und Altersvorsorge zu deiner Situation passen und wo sich Kosten optimieren lassen.
• Immobilienentscheidungen: Du lernst, Standort, Kalkulation und Vermietung bewusst zu beurteilen, bevor du Kapital bindest.

Ein weiterer konkreter Ansatzpunkt sind Zulagen und Steuererstattungen. Der Anbieter stellt für Geschäftsführer und Gutverdiener 20.000 € pro Jahr in den Mittelpunkt und zeigt, wie entsprechende Möglichkeiten richtig beantragt werden. Welche davon zu deiner Situation passen, gehört in die persönliche Betrachtung.

Der Finanz Plan 2.0 verbindet deinen Finanzplan mit persönlicher Umsetzung

Das Jahres-Mentoring verfolgt ein deutliches Ziel: Du sollst deinen privaten Vermögensaufbau in zwölf Monaten weiter voranbringen als in den vergangenen zehn Jahren. Der langfristige Zielhorizont liegt bei 10–15 Jahren, in denen ein Privatvermögen entstehen soll, das deinen Lebensunterhalt tragen kann. Diese Ziele beschreibt der Anbieter als Ausrichtung des Programms; dein konkreter Weg wird auf deine Ausgangslage abgestimmt.

Dafür reicht es nicht, dir einmal eine Empfehlung zu geben. Friederich verbindet die Planung mit regelmäßiger Zusammenarbeit, passenden Arbeitsmaterialien und Unterstützung bei der Umsetzung. Seine fünf Versprechen machen deutlich, wie diese Begleitung gedacht ist:

1. „Es geht um dich“: Deine Strategie orientiert sich an deinen Wünschen, Bedürfnissen und vorhandenen Möglichkeiten. Du erhältst keinen Finanzplan, der an deinem Alltag vorbeigeht.
2. „Ich arbeite mit dir“: Anlageklassen, Vorsorgeinstrumente und Erwartungen werden gemeinsam abgestimmt. Du sollst verstehen, warum ein Schritt zu deinem Ziel passt.
3. „Ich begleite dich“: Checklisten, Terminvereinbarungen, Zieldefinitionen und die gewünschte Kontrolle helfen dir, aus Entscheidungen konkrete Fortschritte zu machen.
4. „Bis zum Ziel“: Der Mentor beschreibt seine Unterstützung als langfristig und schließt dabei auch die spätere Betreuung von Investments ein.
5. „So schnell wie möglich“: Die Zusammenarbeit ist ergebnisorientiert. Komplexe finanzielle Situationen sollen zügig erfasst und in umsetzbare Schritte übersetzt werden.

Den Unterschied zu einer vorwiegend produktbezogenen Finanzberatung mit ein oder zwei Terminen im Jahr nennt Friederich eine „Ausbildung zum Millionär“. Gemeint ist laufende Begleitung: Du entwickelst Finanzwissen, Eigenverantwortung und einen geschärften Blick für Chancen, während du an deiner tatsächlichen Vermögenssituation arbeitest.

Welche Fortschritte berichten bisherige Teilnehmer?

Die Verkaufsseite verweist auf über 529 begeisterte Kunden, die eine Bewertung abgegeben haben. Die folgenden Erfahrungen zeigen unterschiedliche Ausgangssituationen: vom Unternehmer, bei dem trotz guter Umsätze wenig übrig blieb, bis zum angestellten Akademiker mit Immobilienzielen. Es sind persönliche Ergebnisse der vorgestellten Teilnehmer.

Ralf: Aus guten Umsätzen wurde privater Vermögensaufbau

„Erstmals geht der private Vermögensaufbau voran. Der Umsatz hat sich auch vervierfacht (positiver Nebeneffekt)“

Ralf Böhme, Architekt & Bauträger

Ralf beschäftigte die Frage, ob Vermögensaufbau mit über 50 noch rechtzeitig beginnt. Trotz guter Umsätze blieb nach Finanzamt und Eigenheim wenig für seine private Zukunft. Ein auf ihn abgestimmtes Kontomanagementsystem und eine veränderte Haltung zu Finanzen halfen ihm, kontinuierlich Geld zurückzulegen. Laut Erfahrungsbericht waren nach einem Jahr Zusammenarbeit 50.000–60.000 € nach Steuern auf der Seite.

Leonard: Mehr Struktur für Unternehmen und private Zukunft

„Meine Frau kann 10 Jahre früher mit Arbeiten aufhören – ich auch bald…“

Leonard Nass, IT-Unternehmer aus Nürnberg mit drei Mitarbeitern

Leonard wollte trotz Kosten und Finanzamt monatlich mehr Geld zur Seite bringen. Sein Fall verbindet betriebliche und private Finanzplanung: Nach neun Monaten war laut Bericht eine Holdingstruktur umgesetzt, 50.000 € Einkommensteuer waren gespart und der zukünftige Steuersatz um zehn Prozentpunkte reduziert. Zudem wurden seine Betriebsdarlehen erfolgreich umgeschuldet. Hinzu kamen die Optimierung bestehender Versicherungs- und Finanzverträge sowie eine Zusatzrente für seine Frau von monatlich 500 € netto ab 50.

Thorsten und Tobias: Immobilienaufbau aus dem Angestelltenverhältnis

„Mit 10.000€ Startkapital für 1 Million Euro Immobilien erworben“

Thorsten und Tobias, zwei junge Akademiker

Ihre Ausgangsbasis waren jeweils 10.000 € Startkapital und 500 € monatliche Sparrate. Sie wollten verstehen, wie sie die Vorteile ihres Angestelltenverhältnisses für Immobilienkäufe nutzen können. Nach dem Bericht wuchs ihr Immobilienbestand in zweieinhalb Jahren jeweils auf einen Wert von 1.000.000 € an. Damit beschreibt die Fallgeschichte den Wert der erworbenen Immobilien, nicht einen gleich hohen frei verfügbaren Kontostand.

Jens: Mit knapp 50 den eigenen Vermögensplan umsetzen

„100.000,-€ mehr in 1 Jahr“

Jens Walter, Agraringenieur und Familienvater

Jens startete mit knapp 22.000 € Kapital und 500 € monatlicher Sparrate. Sein großes Ziel war ein eigenes Landgut. Laut ausführlichem Erfahrungsbericht kaufte er innerhalb von sechs Monaten seine erste vermietete Immobilie, setzte ein ethisch und ökologisch ausgerichtetes Investment-Depot auf und begann ein passendes Neben-Business. Für das Depot nennt der Bericht für 2021 eine Wertentwicklung von 33,1 %. Nach 15 Monaten Zusammenarbeit berichtete Jens von knapp 100.000 € mehr auf dem Konto.

Wie führt dich das „080010 – 8 Punkte System“ vom Ziel zur Umsetzung?

Die methodische Grundlage ist das „080010 – 8 Punkte System“. Es wurde aus der Praxis für die Praxis entwickelt und soll dir helfen, privates Vermögen planbar aufzubauen. Die Verkaufsseite erläutert den Weg anhand von drei zentralen Schritten:

1. Zielgerichtete Analyse: Du bestimmst deinen finanziellen Standort, formulierst deine Ziele und findest ein starkes Warum. So wird deutlich, wofür du heute Geld zurücklegst und welche Veränderungen dir wirklich wichtig sind.
2. Richtige Planung: Du erhältst einen Plan, der auf deine Situation zugeschnitten ist. Für diesen Planungsschritt nennt der Anbieter einen Zielhorizont von 7–12 Jahren bis zur finanziellen Versorgung.
3. Echtes Vermögen aufbauen: Im Mittelpunkt stehen Fortschritte in deiner eigenen Vermögenssituation. Der Maßstab ist nicht ein ausgefülltes Theorie-Workbook, sondern das, was du tatsächlich aufbaust.

Der Kernbaustein heißt „Dynamische Finanzplanung“. Dabei bestimmst du persönliche und finanzielle Ziele, strukturierst deine Geldflüsse, findest passende Anlageklassen und erhältst Kontakte zu erfolgreichen Investoren. Aus einzelnen Finanzentscheidungen wird so ein zusammenhängender Plan.

Ein besonderes Gewicht legt Friederich auf Systeme und Mindset. Für ihn ist dies der wichtigste Bereich: bessere Kontakte, bessere Fähigkeiten, bewusstes Denken, Fühlen und Handeln, tragfähige Ideen und eine hilfreiche Einstellung. Eine klare Vision, eine klare Mission und die richtige Unterstützung sollen dafür sorgen, dass du deinen Plan nicht nur verstehst, sondern verfolgst.

Was lernst du in den Live-Coachings und im E-Learning?

Du wirst über rund zwölf Monate begleitet. Das deutschsprachige Mentoring verbindet 1–2 wöchentliche Live-Coachings via Zoom mit einem E-Learning-Bereich und einem aktiven Expertennetzwerk. Fachliches Vorwissen ist nicht erforderlich; das Programm ist für alle Kenntnisstände vorgesehen.

In den persönlichen Live-Coachings arbeitest du an deinem Vermögensaufbau und den nächsten Schritten. Plane dafür insgesamt 2–3 Stunden pro Woche ein – im Alltag entspricht das ungefähr 30 Minuten am Tag. So bleibt die Umsetzung mit deinem laufenden Geschäft oder Beruf vereinbar.

Im E-Learning erhältst du exklusiven Zugriff auf alle bisherigen Videos, Checklisten, Arbeitsblätter und Handouts. Du musst dich nicht zunächst durch 100 Stunden Videomaterial arbeiten: Dein Coach gibt dir gezielt die ein bis zwei Videos als Hausaufgabe, die bis zur nächsten Woche relevant sind.

Hinter dieser Praxisorientierung steht Friederich als Gründer der Finanzexperten-Unternehmensgruppe. Die Verkaufsseite nennt über 20 Jahre Berufserfahrung als Brancheninsider, 23 Jahre als Coach, Berater und Mentor sowie die intensive Zusammenarbeit mit über 500 Mandanten innerhalb von 21 Jahren – zunächst in Deutschland, später auch in Österreich und der Schweiz.

Seine eigene Ausgangslage beschreibt Friederich mit 1.500 € Nettoeinkommen und 5.000 € Startkapital. Daraus habe er innerhalb von zehn Jahren mithilfe des „080010 – 8 Punkte System“ ein privates Vermögen aufgebaut. Diese praktische Perspektive fließt in die Begleitung ein.

Zur Einordnung seiner Tätigkeit führt der Anbieter auf der Verkaufsseite zwei Kennzahlenleisten mit unterschiedlichen Werten auf:

Welche Voraussetzungen passen zu deinem Vermögensziel?

Für eine sinnvolle Planung werden verfügbare Zeit, Kapital und monatlicher Überschuss gemeinsam betrachtet. Die Verkaufsseite nennt dafür verschiedene Ausgangssituationen. Sie beziehen sich auf unterschiedliche Zusammenhänge und sollten entsprechend getrennt eingeordnet werden.

Beim Rechenbeispiel gilt nach Darstellung des Anbieters: Mit weniger Kapital beziehungsweise Budget dauert der Weg länger, mit mehr kann er kürzer sein. Es ist eine Modellbetrachtung, keine Aussage darüber, welchen Vermögensstand du persönlich zu einem festen Zeitpunkt erreichst.

Auch die genannten Zeiträume betreffen verschiedene Ebenen: Das Mentoring begleitet dich rund zwölf Monate. Für konkrete Ziele im Vermögensaufbau nennt der Anbieter 6–18 Monate bei drei Stunden Einsatz pro Woche beziehungsweise ungefähr 30 Minuten täglich. Der individuelle Planungsschritt spricht von 7–12 Jahren; das übergeordnete Programmziel ist, in 10–15 Jahren vom Privatvermögen leben zu können.

Wie startest du mit deiner Finanz-Break-Trough-Session?

Den Einstieg bildet ein kostenloses, 15-minütiges Erstgespräch: die „Finanz-Break-Trough-Session“. Du klärst mit einem ausgebildeten Experten aus dem Team, wo du stehst, welche Ziele dich antreiben und ob die Methoden zu deiner Situation passen. Das Gespräch soll damit mehr sein als ein reiner Kennenlerntermin.

1. Termin mit einem Experten vereinbaren: Nach der Terminvereinbarung meldet sich ein ausgebildeter Ansprechpartner aus dem Team bei dir.
2. Situation und Ziele gemeinsam klären: Deine Wünsche, Herausforderungen, Sorgen und Fragen bilden die Grundlage für die Einschätzung einer möglichen Zusammenarbeit.
3. Im zweiten Gespräch die Strategie erarbeiten: Anschließend wird eine konkret umsetzbare Strategie für deine Ausgangslage entwickelt.

Der Anbieter hält pro Woche nur eine kleine Anzahl persönlicher Gesprächstermine frei und arbeitet nach eigener Aussage gezielt mit ausgewählten Unternehmern zusammen. Im Mittelpunkt steht deshalb die Passung: ein motivierendes Ziel, eine passende finanzielle Ausgangsbasis und deine Bereitschaft, regelmäßig Zeit in die Umsetzung zu investieren.

So beginnt dein Vermögensaufbau nicht mit der Suche nach dem nächsten Finanzprodukt, sondern mit einer klaren Frage: Welche Schritte bringen dich mit deinen heutigen Möglichkeiten deinem gewünschten Leben näher?

Videos zu Der Finanz Plan 2.0

Häufige Fragen zu Der Finanz Plan 2.0